中国注册理财规划师协会发的证书:那一对儿长得很像的CFP,保险人相关的证书（二）

一个是昨天提到的国家理财规划师，某公司持有CHFP的商标，他们宣传的时候就是CHFP国家理财规划师。这个证书政府认证已经停了，现在持有商标的那个公司延续了证书的推广，还弄出来一个奇奇怪怪的CHFP理财规划师专业委员会作为认证机构。

除了这个之外，在市场上还有一对儿CFP，两家机构认证分别认证CFP证书，当然都是民间的，没有政府部门参与。

一个机构叫“国际金融理财标准委员会”，另外一个机构叫“中国注册理财规划师协会”。

首先说明一个问题，我们听到**协会，第一反应就是这是一个组织，还是公益组织，不是做生意的。而事实上，很多国际上出名认证，很多本身是一门生意，其总部都是以有限公司的形式存在。所以中国的“国际金融理财标准委员会”（后边称为：金标委CFP）的运营机构是“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”，其上级机构，也就是总部是位于美国的“财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)”，而“中国注册理财规划师协会”（后边称为协会CFP）的全称是“中国注册理财规划师协会有限公司”，总部位于中国香港。

金标委CFP

中国金融理财行业最重量级的专家之一就是刘鸿儒，曾任中国人民银行副行长，证监会第一任主席。

世纪之交，中国银行业要改革，刘行长带队到美国学习，后来就引进FPSB的理财规划师认证系统进入中国。

2004年，项目挂靠“中国金融发展教育基金会”成立中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(简称金标委)，推广AFP和CFP认证。后因涉及到商业问题，2006年在上海注册了“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”进行AFP和CFP的推广，正式成为FPSB成员，取得了代理美国金融理财师的培训资格,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。上海公司作为发证主体，北京当代金融培训有限公司等机构作为培训主体，形成一个完整的商业体系。从天眼查可以查到，金标委体系内很多公司的法定代表人叫“蔡重直”，也是第一任金标委的秘书长，同时有另外一个身份就是刘鸿儒的学生，长期在金融系统工作。

因为创始人的深厚行业背景，所以金标委的AFPCFP证书从最开始主要在银行系统推广，十几年积累下来，商业银行的各级领导、理财规划师持有的证书，多数是金标委的证书，小编在做理财规划师培训的起初几年，多数银行还能全额报销培训金标委证书的费用。也是因为银行业内好推广，所以金标委基本没有向银行业外推广，直到今天，金标委证书的绝大多数持证人都是银行员工，行外的持证人也多数是在银行工作时考到的。如果你有银行业的朋友可以问下，他们的理财规划师证书基本上是金标委证书，有些银行要求转理财岗，先考证，所谓的持证上岗。

中国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准(上海)有限公司。值得注意的是:FPSB中国代理为了市场传播,对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财标准委员会”,但对国家工商行政管理总局等政府部门及合作伙伴现代国际金融理财标准(上海)有限公司正式法律文件使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应该说,使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑,毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司。

2014年11月24日,国务院发布“50号文件”,公布第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。FPSB发布了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明:FPSB理解,该决定明确取消了中国金融教育发展基金会关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定,AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称,如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义,FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样,或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。

协会CFP注册理财规划师

注册理财规划师这是一个中西理念合璧的认证体系,由中国注册理财规划师协会推出。说到中国注册理财规划师协会(简称CICFP),提到其的发展历史,可以说是一大奇迹,颇具传奇色彩。2003年在北京全国市长培训中心工作的郑惠文无意中看到一本《个人理财策划》,了解到当时个人金融业务正逐步转移到个人理财等新的业务,但是各金融机构体制改革尚处在逐步深化时期,个人理财方面的人才很少。凭借其在培训行业多年敏锐目光,他辞掉了北京的工作到经济最发达广东省办起了理财培训班。2004年中国注册理财规划师协会筹备组成立,组员都是培训班结业的成员。2005年3月15日CICFP在中国香港登记成立,郑惠文担任第一届秘书长。3月28日中国注册理财规划师行业标准〈草稿〉发布,4月18日第一批中国注册理财规划师培训开课,同时将其设计得会标向国家工商总局商标局提出商标申请并被受理。同年九月成立北京运营管理总部并邀请国务院第一批稽查特派员刘吉先生出任协会会长。

为了补缺草根协会的金融背景和专家资源,2006年全国人大常委、全国人大财经委委员、原中国工商银行行长张肖女士出任常务副会长,CICFP专家委员会正式成立,知名学者巴曙松教授出任首席经济学家。

2008年,中国建设银行总行文件“建人(2008)256号”文件明确认定注册理财规划师证书为理财师岗位资格。

2009年,CICFP和美国国际金额保险管理协会LOMA签署注册理财规划师CFP课程互认,国际注册理财规划师ICFP认证协议。

2014年,CICFP注册理财规划师获得英国国际院校认可委员会认证证书。

2016年,CICFP理财规划实务证书课程获得香港学术及职业资历评审局认可,同时证书课程被政府认可CPD计划10学分(香港保监会规定是维持保险代理人牌照所必须参加的课时),备受保险中介欢迎。

不同于金标委证书持证会员主要集中在银行业，协会CFP的持证人员行业广泛，包括银行、基金、证券、保险、财税等多个行业，目前在全国设有数十个授权培训中心，拥有会员超过10万人

完

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