百世传承 | 机构无数 只选头部——泓湖百世EAM模式助力家族海外资产配置
理财鱼小提示：百世传承 | 机构无数 只选头部——泓湖百世EAM模式助力家族海外资产配置
前言：2022年以来，新冠疫情不断地反复，国际形势日趋复杂。在全球经济增长脆弱，充满不确定性的情势下，投资的风险也剧增，值得我们注意的是，单一资产的投资已经无法像从前一样，可以获得高额收益，投资品种的过度集中可能导致巨大的市场风险。因此，如何构建安全、稳健并可以长期获得超额收益的资产组合，是客户面临的一大难题。我们认为客户应该借助机构的力量，将资产配置的难题交由专业的财富管理机构来处理，而不是像以前一样，个人操盘，被“割韭菜”。
在借助机构力量时也需要科学地选择，在这个强者恒强的时代，资金、优质项目都加速向头部机构聚拢，并且，也只有头部机构才具备体系化的投研能力和投后服务能力，给客户带来良好的财富管理体验，因此，携手头部机构是家族客户实现百年传承、家族永续的基石。
泓湖百世全球家族办公室作为一家专业的国际化的家族办公室，在为客户提供从家族信托的设立、资产配置、法律税务到身份规划等服务时，均是在全市场充分尽调各类管理人和平台后，携手优质的头部机构进行合作。此次泓湖百世全球家族办公室（香港）携手国际顶级券商盈透证券，为客户量身定制深受海外家族基金和海外企业喜爱的资产管理服务——EAM资产管理模式。
Part1
香港泓湖百世的EAM模式
泓湖百世全球家族办公室（香港）在获得香港证监会颁布的1、4、9号牌照后，以专业化的团队投身客户海外投资平台的搭建，在全球市场筛选优质管理人及平台，运用海外领先的EAM（外部管理人）模式，采用稳健的风险平衡策略和模型，携手头部机构盈透证券（Interactive Brokers LLC），为客户提供战略资产配置建议和支持服务。
1.什么是EAM模式？
EAM全称External Asset Manager，即外部资产管理人。EAM模式是一个以客户为中心的专业投资模式，是海外常见的资产管理方式。具有丰富经验的外部资产管理人根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户量身制定最合适的资产管理解决方案。泓湖百世全球家族办公室作为一家独立的、专业的持牌EAM机构，通过与盈透证券合作为客户对接全球顶级管理人资源，开展个性化且独立的财富管理服务。
2.EAM有哪些类型？
为了满足客户的不同投资需求，我们在EAM模式的框架上设置为两个类型，分别为全权委托型与咨询型。
1）全权委托型：客户全权委托泓湖百世全球家族办公室作为其独立的第三方投资顾问，为其进行投资方案的决策与执行。客户将其个性化的需求告知投顾，之后将全权由泓湖百世全球家族办公室为其管理账户并执行交易，无须为看不懂、不熟悉的各类复杂海外产品所担忧；
2）咨询型：泓湖百世全球家族办公室将会定期为客户提供配置建议及市场分析，客户可以根据自己的投资偏好进行更改或调整，然后自行进行下单交易。
3.为什么选择EAM模式？
1）高度独立
EAM模式具有高度的独立性，其独立于任何一家金融机构，不依赖于某一平台或是管理人，与客户利益高度一致。得益于EAM这种独立、客观的运作模式，其被大量海外家族资金、大型投资企业一直沿用至今。泓湖百世全球家族办公室作为专业的外部管理人可以为客户提供客观、中肯的投资建议，不会受到产品佣金、公司要求、业绩压力等因素的干扰，尽全力为客户从全市场筛选优质的管理人和产品。
2)个性化的资产配置服务
泓湖百世全球家族办公室拥有专业的资产配置团队，可以为客户提供专业的、定制化的投资方案，根据客户的投资偏好及风险承受能力，结合团队丰富的大类资产配置经验，采用风险平衡模型，为客户量身定制投资方案。
3）简单高效，免去烦恼
很多客户由于英文水平有限不了解海外市场，缺乏海外资产管理经验与渠道等原因，导致无法正确了解到海外产品的特点、收费、运作等信息，往往支付了高昂的认购费，却只买到了业绩平平的产品。泓湖百世全球家族办公室的EAM模式可以帮助客户免去投入大量时间和精力与金融机构周旋、挑选金融产品、了解认购渠道等，为客户真正提供一站式的海外资产配置方案，由专业团队负责解答各种疑问，整个过程安全、透明。
Part2
携手头部机构盈透证券，升级服务
此次泓湖百世全球家族办公室携手顶级证券经纪服务商——盈透证券，就是要为客户搭建一个交易品种丰富、费用合理、执行效率高、系统先进的EAM账户。盈透证券是一家国际化的券商，由托马斯·彼得菲于1977年创立，并于2007年在纳斯达克上市。
盈透证券作为一家国际化的经纪券商资本充足，在十几个重要的国家和地区持有牌照并接受监管，在美国、瑞士、加拿大、英国、澳大利亚、日本、印度、中国（内地及香港）、卢森堡、新加坡等地都设有分支机构，盈透证券连续四年被 Barron's评为最佳线上经纪商。
图片来源：盈透证券官网
1）基金种类远胜一般投资渠道
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