被罚1130万！中国银行深圳分行涉14宗罪，还有4人被终身禁业

8月5日，银保监局官网披露了关于中国银行深圳市分行的13张罚单，中国银行深圳市分行存在12项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元。

具体来看，中国银行深圳市分行此次涉及的违法违规事实包括：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

此外，深圳银保监局处罚了12名相关责任人，其中4人终身禁止从事银行业工作，多人被处以30万元至50万元不等的罚款，时任中国银行深圳市分行副行长曾钰恒被处以警告及取消高管任职资格三年。

值得一提的是，近两年，中国银行在深圳地区屡屡被罚。

2022年5月，中国银行在深圳的3家支行，因占压财政存款，被中国人民银行深圳市中心支行分别罚款5万元、10万元、5万元，并警告。2022年2月，中国银行深圳市分行因贷款“三查”不尽职、贷款资金被挪用，被深圳银保监局罚款50万元。

2021年5月，中国银行深圳市分行因个人经营性贷款三查不尽职，信贷资金被挪用；经营性物业抵押贷款用途不合理，资金被挪用于缴纳地价；经营性物业抵押贷款未有效核实贷款用途真实性，资金被挪用于房地产开发等问题，被深圳银保监局罚款210万元。（文 |《财经天下》周刊 郑浩钧）

>相关《被罚1130万！中国银行深圳分行涉14宗罪，还有4人被终身禁业》内容：

中新经纬8月5日电 信用中国网站显示，因发布虚假广告，霸王(广州)有限公司7月28日被罚款60万元。 行政处罚决定书显示，2021年12月29日，广州市白云区市场监督管理局执法人员到位于广州市白云区广花三路468号的霸王(广州)有限公司现场检查，发现当事人微信...【继续阅读】

2022年青岛市政府再融资一般债券(三期)将于2022年8月10日至2022年8月12日通过电子银行渠道和境内营业网点公开销售，个人、企业及其他柜台债券投资者可在我行办理认购。青岛市政府债券体现政府信用，安全性好，对个人、机构投资者取得的青岛市政府债券利息...【继续阅读】

8月3日，监管披露了针对新时代信托的9份行政处罚决定，共涉及公司11项违法违规行为，被罚款700万元，公司原董事长赵利民被罚终身禁业。 这是继安信信托、四川信托、新华信托等出险信托之后，又一收到“一揽子”罚单的信托公司。 根据内蒙古银保监局披露的...【继续阅读】