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宽基和窄基有什么不同?一支基金一般会投资几个行业?

发布时间:2021-08-23 12:04理财方法 评论

宽基和窄基其实是一种俗称,并不是一种官方的分类方式,主要是指的投资方向和范围上的差异。

宽基和窄基有什么不同?一支基金一般会投资几个行业?

窄基通常是主题、行业的基金,比如白酒基金、消费基金、医疗基金、新能源基金等等,在基金的投资范围中会有比较明确的投资行业。这一类基金因为投资方向比较集中,波动会比较大。

宽基通常是指主动选股的混合偏股基金或者股票基金,这类基金在基金名称中不会明确提到某个行业或者主题,虽然有各自的投资风格和选股标准,但并不会局限在某些特定的行业里,是全市场选股的。

一般情况下,一支基金会投资多少个行业呢?

总的来说,一只基金具体投资的行业是数量上限的限制的,具体看基金本身投资策略和范畴。不过宽基和债基还是有所不同。

宽基一般不局限哪些行业范畴,以及行业占比,我们可以通过看基金的定期报告去了解。

窄基,也就是行业主题类基金,一般会有比较明确的行业限制,比如中欧医疗健康”,合同约定的是“投资医疗健康相关行业股票的比例不低于非现金基金资产的80%”,但是这个也是由基金的投资策略决定的,具体实际投资哪个细分行业和比例,还是得看定期报告的数据。

不同类型的基金,不会严格限制行业的投资种类,但是对于大类资产一般会有投资比例的约定,通常是允许基金空仓的,偏股混合型基金的股票投资比例为60—95%,股票型基金80%—95%,而灵活配置型基金股票仓位可以为0到95%。不过这类基金对现金类及其他资产依然有最低仓位要求。

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