票贩子行贿行长、私刻“萝卜章”，两银行五年拉锯战落槌(2)
据悉，2018年5月，银保监会曾发布《关于规范银行业金融机构跨省票据业务的通知》，要求银行业金融机构通过电子商业汇票系统和中国票据交易系统等票据市场基础设施开展跨省电子票据和纸质票据电子化交易，并要求自通知印发之日起6个月后，停止开展跨省纸质票据交易。
中南财经政法大学数字经济研究院高级研究员金天对中新经纬客户端指出，票据是企业间、企业与银行间重要的支付和融资工具。在票据业务中，银行可能面临的主要风险包括：第一是信用风险，即承兑银行到期无法及时兑付；第二是市场风险，如贴现银行无法以合理价格进行贴现或转贴现而造成损失；第三是操作风险，即银行审查不严、操作不慎，未能识别有瑕疵票据甚至伪造、变造的虚假票据，造成支付结算风险。
“从近年情况看，一些银行对公信贷业务受到较大制约，票据成为满足企业融资需求的重要渠道，造成市场鱼龙混杂，突出表现为票据中介趁虚而入，通过虚假包装、自开自贴、控制同业账户等多种手段进行套利，出现票据掉包、空壳公司骗贷等诸多乱象。”金天表示。
金天认为，从长期看，银行在票据业务中规避风险，除做好票据本身及其业务背景真实性审查外，更重要的是坚决树立稳健合规经营意识，强化内控机制，防堵内外勾结进行票据欺诈的管理漏洞。(中新经纬APP)
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