【明日主题前瞻】申报截止日仅至今年底，除了医疗这一行业贴息贷款加速投放

申报截止日仅至今年底，除了医疗这一行业贴息贷款加速投放欧洲订单已排至明年4月，国内大型招标持续推进10月开始迎来全面涨价，行业或将度过“至暗时刻”多地首套房贷利率降至4%以下，四季度市场或加速修复上半年DDoS攻击暴增203%，2023年全球网络安全支出将超1880亿美元2022年9月份风电项目核准4.5GW订单大幅增长+制定发布国际标准实现机床行业重大突破

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申报截止日仅至今年底，除了医疗这一行业贴息贷款加速投放

日前，中国人民银行宣布设立设备更新改造专项再贷款，额度2000亿元以上，支持银行以不高于3.2%利率投放中长期贷款，结合上述中央财政贴息2.5%，今年第四季度内更新改造设备的贷款主体实际贷款成本不高于0.7%。该项贷款支持领域包括教育、卫生健康、文旅体育、实训基地等十大领域，其中教育领域主要覆盖高校和职业院校。

近年来，教育改革持续推进，教育思想观念、教学方式、教育评价手段及教育资源布局等各方面均发生着深刻变革。5G、大数据、云计算、人工智能等新兴技术的普及加速了信息化在教育领域的渗透。本次贴息贷款政策明确将重点支持职业院校、高等学校教学科研、实验实训等重大设备购置与更新改造，同时明确“此项政策自正式出台之日起，至2022年12月31日止”，时间窗口期已不足一个季度。据悉，仅国庆期间，北京各银行已与十余所在京重点高校、医院签订设备更新改造贷款合同金额124亿元。华西证券分析指出，疫情中高校采购需求受到一定程度压缩，其中信息化需求首当其冲。而此次贴息贷款发放的规模较大，项目申请的窗口期较短，此次政策有望助力高校教育信息化需求集中释放，教育信息化产业有望迎来拐点。

上市公司中，佳发教育是全国最早从事国家教育考试信息化建设的企业之一，智慧招考业务服务于国家教育部、人社部大部分考试类型，产品和解决方案覆盖考试报名（考前）、考试（考中）和招生录取（考后）的各个环节。新开普为全国各地的高校、K12、中职提供校园管理、服务与教学信息化整体解决方案及运维服务，上半年承建了清华大学、厦门大学、南京大学等高校的智慧校园项目建设及方案升级。智微智能教育类产品覆盖教室教学、教师备课办公、多媒体教室、三个课堂等应用场景，产品形态主要有OPS、云终端、三个课堂解决方案等。

欧洲订单已排至明年4月，国内大型招标持续推进

多家机构发布储能行业招投标及需求数据。其中国内市场需求持续旺盛，中泰证券数据显示，9月国内36个国内新型储能项目开标，总容量6.05GWh，总功率2.63GW，平均中标单价2.11元/Wh；同期44个新型储能项目招标，总计规模12.59GWh。

欧洲市场方面，近期电价和天然气价格有一定下降，但东吴证券10月16日报告指出，欧洲户储仍具备超强经济性，且欧洲2023年居民端电价预计将有显著提升，欧洲户储订单普遍已排至明年4月。美国在2022年二季度迎来户用储能季度新增装机历史新高。华鑫证券认为，长期看上涨的电价与补贴将带动户储需求，预计到2022年末美国户储在可安装家庭中的渗透率仅为1%，2023年美国市场需求有望释放，率先布局美国市场的公司有望受益。东吴证券指出，国内大型储能今年招标已超20Gwh，预计户储未来三年有望连续翻倍以上增长，储能总体有望持续80%以上增长，是最佳黄金赛道，继续强烈看好储能逆变器和储能电池高增长。

上市公司中，圣阳股份表示，公司海外市场充分利用海外本地化子公司平台，加力拓展欧洲、澳洲、美洲等区域储能市场，储能安装商和经销商客户开发成效显著，实现锂电户用储能和工商业储能市场份额大幅提升。高澜股份储能液冷业务目前已有基于锂电池单柜储能液冷产品、大型储能电站液冷系统、预制舱式储能液冷产品等技术储备和解决方案，现阶段，正积极对接行业相关客户，进行市场拓展。智光电气表示，公司级联型高压直挂大容量储能已经在国家电网、南方电网、华能集团、华电集团、广东能源投资集团等客户投运，市场应用方面具有先发优势。

10月开始迎来全面涨价，行业或将度过“至暗时刻”

研究机构Omdia最新报告显示，在面板厂的强力推动下，从10月开始，包括32-75英寸的所有尺寸电视面板都将迎来涨价。报告指出，作为最大的电视面板采购商，三星VD的渠道库存已经从今年6月的16周下降到9月的不到7周，其2022年面板采购/整机销售87%的占比也远低于以往四年，须立即增加采购。据悉三星Q4的液晶电视面板采购量已从原计划的850万增加到950万-1000万。预计海信、LG、创维、索尼等电视品牌也将跟进备货并接受涨价。

2022年上半年受需求疲软影响，终端厂商砍单不断，面板价格逐步跌破面板厂商现金成本，面板厂商一致调低产能。据Omdia九月最新追踪数据，面板厂商9月份乃至今年第四季度的产线稼动率，都将持续维持在低位。当前主流TV面板产能大部分集中在中国厂商，面临价格持续走低逐渐接近众厂商现金成本，LG等海外厂商已逐渐将中心移至OLED、QDOLED及QLED等高阶产品，LCD产能有望逐步退出。华西证券分析指出，未来四季度的面板产出仍将会较原先计划大幅减少，整体面板价格具备非常强的支撑。在最新的缩产信号下，叠加双十一及世界杯赛事催化，整体面板价格有望迎来周期底部。长期来看，国际形势影响下需求仍呈现弱趋势，存在面板厂商稼动率互相之间以及与品牌商库存之间的博弈，具备头部优势的面板厂商有望在此过程中受益。

上市公司中，TCL科技子公司TCL华星TV面板市场份额位居全球第二，55吋和75吋产品份额全球第一，65吋产品份额全球第二，8K和120HZ高端电视面板市场份额稳居全球第一。彩虹股份液晶面板业务主要产品涵盖32寸、34寸、50寸、58寸、70寸、85寸等市场主流尺寸，产品广泛应用于TV显示屏、桌面显示、商业显示等显示新应用场景，已形成了全球唯一的具有“面板+基板” 上下游产业联动效应的产业布局。冠石科技已与京东方、彩虹光电、富士康、华星光电等国内外显示面板制造龙头企业建立了良好的合作关系，上半年建成投产了3条液晶面板生产线。

多地首套房贷利率降至4%以下，四季度市场或加速修复

9月底，中国人民银行接连两天出台降低首套房贷利率的政策，包括下调首套个人住房公积金贷款利率、阶段性放宽部分城市首套住房贷款利率下限。自上述政策发布后，10月份以来，多地已经发文落实该政策。

记者近日采访多地银行和房地产中介了解到，已经有多个城市的首套房商贷利率降至4%以下。另外，多个城市也下调了首套个人住房公积金贷款利率。信达证券指出，调控政策有望在全国范围内继续跟进并放大力度，随着本轮政策工具箱的使用，未来放松政策在全国范围内有望继续跟进。包括除个税以外的其他交易税费调整、全国性的认贷不认房、首付比例的认定与调整（首套和二套）等更大力度的调控方式有望陆续出台。东兴证券指出，当前，多地首套房贷利率已跌破4%，公积金贷款额度的增加、利率下降以及首付比例调整更是屡见不鲜。在“用足用好政策工具箱”的指导下，政策正进入新一轮释放期，二手房市场出现了持续复苏的态势，新房市场随着需求政策的持续释放，也有望在四季度出现修复。

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