【明日主题前瞻】扛起新一轮信创大旗 金融信创建设开始提速

这一细分领域扛起新一轮信创大旗，八大重点行业之一，渗透率的第一梯队，建设开始提速。这家公司参与了多家客户一系列信创示范项目。

【今日导读】

扛起新一轮信创大旗，金融信创建设开始提速高利用率+高毛利，需求端打开千亿市场空间，这个医药细分领域四季度或迎拐点高校设备更新改造再度列为重点任务，教育领域专项贷款加速投放抽水蓄能建设进度大幅提速，近两个月装机规模大增，供仍远低于求5G向6G演进的必由之路，华为海外推广5.5G香港金管局：成功以央行数码货币为跨境支付等进行真实结算

【主题详情】

扛起新一轮信创大旗，金融信创建设开始提速

信创产业是数字经济、信息安全发展的基础，而金融行业是信创建设重要的细分市场之一。从我国信创行业发展节奏来看，以金融为代表的关键行业信创也相继于2020-2021年开始提速。根据公开信息，2020年8月，金融行业信创一期试点启动，试点机构47家，包含银行/保险/券商，要求信创基础软硬件采购额占到其IT外采的5-8%；2021年5月，金融行业信创二期试点启动，试点机构扩容至198家，试点机构要求OA&邮件系统替换成全栈信创产品，一般系统开始进行部分信创应用，同时要求试点单位信创投入不低于全年IT支出的15%。经过前期试点后，目前金融信创正跨入全面推广阶段，以金融信创为代表的行业信创正式扛起新一轮信创大旗。

中国人民银行先后发布《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021 年）》和《金融科技发展指标》，规划指出到2021年，建立健全我国金融科技发展的“四梁八柱”，进一步增强金融业科技应用能力，实现金融与科技深度融合、协调发展。根据亿欧智库发布报告，金融行业与党政行业为信创行业渗透率第一梯队，作为八大重点行业之一，金融行业的自主性和安全性事关国计民生，是信创建设最为重要的细分市场之一。

A股上市公司中，宇信科技表示，深度参与了某股份制银行、某金融机构等多客户的一系列信创示范项目，在各个体系层次上都有相关的案例。金证股份表示，核心产品已基本完成信创认证和适配，目前已与国信证券、中信建投、银河证券、平安证券、国元证券等多家券商进行联合体信创申报与信创实践。南天信息与人民银行下属金融电子化公司合作，成立金融信创生态实验室，在云南省工信厅领导下，作为理事长单位牵头成立云南省信创工作委员会，建设云南信创产业生态圈。

高利用率+高毛利，需求端打开千亿市场空间，这个医药细分领域四季度或迎拐点

随着国标认定及医保纳入，机构预期，中药配方颗粒市场或成长为千亿级大市场。

中药配方颗粒是由单味中药饮片经提取浓缩制成的、供中医临床配方用的颗粒。优势突出，可以随证加减，药性强、药效高；同时也标准化程度高、方便卫生、分量明确、便于保存、不易变质。在经历20年的试点后，中药配方颗粒进入国标时代，市场扩容开启。华安证券指出，需求端上市场扩容+饮片替代，双轮驱动打开市场空间，估算到2030年，中性预期下（7.5%CAGR+30%渗透率），我国配方颗粒市场规模可以达到1102亿元，CAGR19.2%。

A股上市公司中，红日药业表示，公司中药配方颗粒产品超过600种，基本涵盖了中医临床使用频率最高的所有品种。吉林敖东旗下子公司吉林敖东延边药业股份有限公司已累计获得170个《中药配方颗粒上市备案凭证》，并已开展中药配方颗粒的生产经营工作。益佰制药拥有国内规模较大的从中药材种植、加工、提取到制剂生产的现代中药生产线。2021年公司完成了白芍配方颗粒等合计401个品种的临床研究工作、获得试点批文等工作进展。

高校设备更新改造再度列为重点任务，教育领域专项贷款加速投放

国务院办公厅印发第十次全国深化“放管服”改革电视电话会议重点任务分工方案，其中提出，抓紧研究支持制造业企业、职业院校等设备更新改造的政策，金融机构对此要增加中长期贷款投放。

近年来教育信息化得到国家层面相关政策大力支持，《教育信息化2.0行动计划》明确到2022年基本实现“三全两高一大”的发展目标，即教学应用覆盖全体教师、学习应用覆盖全体适龄学生、数字校园建设覆盖全体学校，信息化应用水平和师生信息素养普遍提高，建成“互联网＋教育”大平台。根据十一期间信息披露，厦门某高校专项贷款投放达27亿，吉林大学、青海大学等贷款规模亦有望达到亿元规模。其他高校与职业学校贷款规模均值在1000-3000万之间。天风证券分析指出，根据公开披露的各类院校申请贷款金额，假设“双一流”高校贷款平均申请金额在5-10亿元，高等职业学校与非“双一流”高校平均贷款申请金额在1-3千万元，则本次高等教育学段专项贷款规模有望达996-2254亿元。

A股上市公司中，雷曼光电全面推出110吋、138吋、165吋等不同尺寸的“雷曼智慧教育显示交互系统”，集智慧交互教学系统、无感知音频扩声系统、AI摄像跟踪系统于一身，适用于大型课堂、阶梯教室、学术报告厅等各类大面积的课室场景。维海德自主研发并生产了满足多种需求的教育录播摄像机，公司推出的直播课堂方案采用了2台JX1801K（4K智能跟踪云镜摄像机）+1台M700（全向阵列式麦克风）。运达科技2020年成立了院校事业部，目前向轨交类院校销售模拟仿真实训系统产品，覆盖驾驶仿真、车辆检修、牵引供电、通信信号、运输指挥、综合运营等应用场景。

抽水蓄能建设进度大幅提速，近两个月装机规模大增，供仍远低于求

根据抽水蓄能行业分会最新数据显示，截至2022年10月21日，“十四五”期间已核准抽水蓄能电站共计35个项目，装机规模合计为4509.8万千瓦，项目投资金额合计约为3451亿元。

“碳中和”背景下，以风、光发电为代表的新能源装机规模快速扩容，大幅提升电力系统对储能技术应用的需求，而抽水蓄能凭借技术成熟、连续储能时间长、装机容量大、度电成本低等多项优势，或将继续作为主流储能技术。中信证券表示，我国当前抽水蓄能装机规模远低于未来潜在需求，根据国家能源局规划及电建集团董事长在人民日报发文，预计近10年间抽蓄建设将大幅提速。此外，2021年抽水蓄能电价改革的落地也将在保障投资方基本收益的同时，释放向上盈利弹性。

A股上市公司中，浙富控股表示，公司的水电业务属于国内第一梯队，公司具备成熟、领先的设计、承接抽水蓄能成套机组的技术和能力，正在积极布局抽水蓄能业务。长源电力表示，目前公司已储备部分抽水蓄能资源。此外公司为湖北省内最大的煤电企业， 拥有比其他企业更多的配套指标， 在新能源项目资源的获取竞争中具有相对优势。东方电气表示，公司构建了风电、太阳能发电、水电、核电、气电、 火电“六电并举”。拥有100万千瓦等级水力发电机组、135 万千瓦等级火力发电机组、175 万千瓦等级核能发电机组、13兆瓦等级风力发电机组、重型燃机机组、太阳能光热等发电装备产品的研发、设计、制造专有技术。

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