净值低于1.0的基金是不是都是亏损的一个状态?
应该这么说,累积净值低于1元的基金,意味着该基金从发行成立至今,是亏损状态,未给投资者创造盈利!基金净值分为单位净值和累积净值两个:
1、基金单位净值:可以简单理解为,当日申购赎回每份基金的价格;
公式计算如下:
单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数;
例如,某只基金当日单位净值1.5元,假如当日申购15000元,无申购费,即获得该基金一万份;赎回亦如此!
2、基金累积净值:简单理解为 单位净值+基金累积分红;
即该基金当日的单位净值,与该基金成立至今的累积分红之和!
如下图:某只基金的单位净值为2.7950,累积净值为3.0050;
查询其成立至今分红情况,成立以来总计分红两次,共计0.2100元;
则该基金累积净值为:
单位净值2.7950+分红0.2100=累积净值3.0050元;
而基金成立之初,净值均为1元!因此基金单位净值低于1元,可能是由于该基金近期表现不佳,或分红除息后导致,并不一定说明其成立至今一直亏损。
但基金累积净值低于1元,则说明该只基金成立至今仍未亏损,未能实现盈利!
如下图:
该基金虽然单位净值为0.85元,但累积净值确为1.16元,表明该基金成立至今累积为投资者创造16.07%收益。并非一直处于亏损状态!
最后,祝各位2019投资顺利!
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