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中经·联合智评理财风云榜 | 产品存续期收益表现优异,理财公司投研能力凸显

发布时间:2021-07-18 05:25保险知识 评论

伴随着各类银行理财产品净值化节奏加快,无论对发行机构还是理财产品投资人,都更加关注产品全生命周期运作情况,而不仅是到期收益表现。

由《中国经营报》与联合智评共同推出的5月中经·联合智评理财风云榜是根据公开渠道的披露数据,对公募净值型理财产品的存续期的收益表现进行排名。其中,本次细分榜单的样本范围,发行机构为国有理财公司、股份制理财公司以及城农商理财公司,客户类型包括个人/合格投资者,投资性质为固收类,运作模式分为开放式和封闭式。

其中,由于开放式产品没有固定期限,因此联合智评选取至少成立超过一年以上的定开产品(仅指周期开放式产品,不含现金管理类和每日开放型)近一年的运作表现进行监测,以样本选取时间段的期间运作年化收益率与产品业绩比较基准进行对比得出产品在该时段内的运作表现。

封闭式排名以成立以来年化收益率与业绩比较基准进行对比,体现产品成立以来的运作表现。考虑到城农商理财公司成立时间较晚,榜单数据以成立于2021年1月1日之前的公募封闭式净值型理财产品进行排名。所有榜单数据均来源于联合智评,由联合智评与《中国经营报》联合发布。

国有理财公司风云榜(封闭式):工银理财上榜产品最多

本期工银理财上榜产品最多,上榜8只产品,其中“鑫得利”量化策略科技创新理财产品2019年第4期GS19239,超出业绩比较基准5.14%,蝉联冠军。该产品加入量化投资策略,利用数据捕捉投资机会,减少或避免主观投资策略误判概率;参与科创板、主板新股申购,利用新股风险小、收益高特性有效增厚产品收益。

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国有理财公司风云榜(开放式):工银理财产品位列榜首

本榜单交银理财上榜产品最多,共8只产品上榜。工银理财的“鑫得利”固定收益类400天理财产品GS18083(2018年第32期)以超业绩比较基准2.73%,位列榜首。该产品2021年第一季度报告披露显示,投资固收类资产占比为100%,长期稳健增值。下一步的投资策略为固定收益方面,坚持以中高等级信用债为主,保持适中的杠杆水平。

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股份制理财公司风云榜:招银理财上榜产品最多

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