怎么跑好投资的马拉松？固收的夏日茶会，老将指路——“轻生活，轻投资”！

财经博主威尼斯摆渡人、罗元裳邀请投资界的老牌实力派——【博时固收】的三位投资大咖陈凯杨、张李陵、魏桢，一起相约夏日海边，通过轻松的直播对话，聊聊生活，讲讲固收和理财。

普通人到底应该怎样投资？不同年龄阶段面对理财有着怎样的需求？如何拥有轻松不焦虑的理财方式？从而展现博时固收的“稳大多好”，在风起云涌的投资环境中给予投资者一份治愈。

《固收的夏日海边茶会》，点击下方图片享精彩直播回放！

直 播 精 彩 观 点

主持人：对话投资大咖，把握市场脉动，欢迎来到《中国基金报》独家打造的高端访谈类节目对话现场，我是主持人文锦。他是1024背后的浪漫理工男，他是自嘲跌的都不敢去丈母娘家蹭饭的上海女婿。有人戏称他为量化魔术师，也有人认为他是指数增强实力派。今天我们一起走近西部利得量化投资总监盛丰衍，打开量化黑箱和他一起聊聊量化投资那些事儿。盛总您好。

张李陵：年轻人在做投资时，可以把资金分成三个部分，第一部分用来做日常开支做最稳健的投资；第二部分可以参与一些中低风险，甚至保险的投资；最后再拿比较长期的资金，用来做波动率稍微高、可以扛住波动的投资。

陈凯杨：投资的一些变化，归根结底还是跟大的宏观经济框架和结构的转变有关。因为所有的投资收益，不管固收也好，还是权益也好，归根结底是来自实体经济。

魏桢：如何挑选好基金？从定量的角度上，首先去万得查一下业绩，看看三年的业绩，平均回报在3%以上，基本就是比较标准的固收产品。第二，要看一下它的规模。第三，选基金经理。第四，把握整个基金公司的变化，团队的稳定性，也要选产品的团队和风格。

威尼斯摆渡人：固收投资与权益投资相比，确定性更强，更刺激，大家要找到自己的需求。只不过现在大家对于投资的态度，是一种“轻生活”的状态。如果想找到轻松的投资方式，固收就是非常重要的、大家需要考虑去配置的、债类的产品。

罗元裳：投资理财的时候就像跑马拉松，我们看谁跑得久，不是看谁短期跑得快，在理财过程中，稳健特别重要。

直 播 文 字 摘 录

主持人：对话投资大咖，把握市场脉动，欢迎来到《中国基金报》独家打造的高端访谈类节目对话现场，我是主持人文锦。他是1024背后的浪漫理工男，他是自嘲跌的都不敢去丈母娘家蹭饭的上海女婿。有人戏称他为量化魔术师，也有人认为他是指数增强实力派。今天我们一起走近西部利得量化投资总监盛丰衍，打开量化黑箱和他一起聊聊量化投资那些事儿。盛总您好。

01

从露营到理财，国民“轻”生活方式

罗元裳：最近一直流行一个词叫“轻生活”，各位大佬们怎么理解“轻生活”？

魏桢：“轻生活” 这种慢生活的状态，主要就是轻心、轻体、轻食、轻居。

陈凯杨：“真正需要的东西比你想要的少得多得多”，这就是“轻生活”的真正内涵。

张李陵：我们要回归“轻生活”，就是要回归当年那种简单的、淳朴的生活状态，我们并不需要向外界去诉求太多的东西。

罗元裳：每个人的生活方式和习惯，真的能映射到投资理财上。比如说我就是“hard play、hard work”，所以我在理财上喜欢偏股基金多一点。但是有些人更享受“轻生活”，就觉得每年跑赢通胀就挺好。

威尼斯摆渡人：现实中我发现投资焦虑症，好像是很多投资人经常遇到的一个问题。

魏桢：投资焦虑，是因为大家做投资都会有一个词挥之不去，这个词就是“高收益”。但是投资里也有“轻生活”，让投资少一点焦虑，最简单就是回归价值，离价值近一点，离市场远一点，不要天天盯盘，高频操作。

陈凯杨：首先你要搞清楚你的性格，你适配什么样的产品。有一些产品它可能天生就让你焦虑，你就不要去投它。另外一类产品，它可能让你比较有幸福感。

02

固收投资怎么如此受欢迎？

罗元裳：之前老一辈买房，现在很多人投资基金，只是投多投少的问题，几位基金经理是不是也关注到了这些？

张李陵：拉长时间看，市场总体上还是向上的。巴菲特一生中，有4次他的净值遭到了腰斩，但是不妨碍它的净值长期涨得非常好。

年轻人在做投资时，可以把资金分成三个部分，第一部分用来做日常开支，这一部分预留出来，做最稳健的投资；第二部分可以参与一些中低风险，甚至保险的投资；最后再拿比较长期的资金，用来做波动率稍微高、可以扛住波动的投资。如果我们采用合适的方法，就完全可以做到“轻投资”，同时也能享受市场的上涨。

威尼斯摆渡人：在投资心态上，大家要有一些事先的调整跟适配。建议大家短期获利之后，千万不要骄傲自满。

陈凯杨：投资的一些变化，归根结底还是跟大的宏观经济框架和结构的转变有关。因为你所有的投资收益，不管固收也好，还是你的权益也好，归根结底是来自实体经济。

魏桢：作为80后，我们这一代人也是见证了中国经济改革开放，享受到了红利，在投资理财上，也是一路在时代的潮流中，被推向前进的。

比如我们刚出生的八九十年代，当时就是储蓄为王，银行的高利率就是非常简单存款；2000年左右，大家买房，大家的财富也得到了很大的增长。当我们开始做基金经理时，2005年到2013年这个阶段，也是投资“营养急需补充”的阶段，这个时候全民炒股，人人都对股市的涨跌特别有感觉。但在2013年开始，大家有“钱包”的概念，原来的钱放在银行只是个活期，但放在互联网“余额宝”，大家都会有“钱包”高于活期的概念。

2018年后，出现多资产配置的时代，收益率没有那么高。现在钱包类的收益率也就在1.5%到2%，需要更多资产组合方式，能够让风险和收益得到很好的适配，所以出现了多资产配置的时代。

张李陵：80后是房地产的一代，90后注定是互联网的一代。我们有机会接触到各种各样的投资，且能找到多元化、定制化的方案。这也会给大家带来很多增值、保值的机会。

威尼斯摆渡人：随着理财市场的变化，大家重新认知自己的风险承受能力，据此找到和自己适配的产品及投资方式，这就是这几年以及未来，投顾最核心的一点。

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