个人理财论文2000字:资产2000万如何理财?
可投资金达到2000万,需要一定比例的全球资产配置。其中最重要的是财富的保值增值,楼主首先需要一个专业资深的理财规划师帮助你实现家庭目标。根据目前的国内国际形势,和本人15年的高净值客户服务工作经验,可参照下面的投资组合,具体要按照投资人年龄,风险偏好去配置资产:
1. 保险计划:
全家人购买香港重疾险和意外险
高端医疗险
200万人民币用于购买香港储蓄险 美金年化收益 6.5%以上,折算人民币预期收益 13万元
100万人民币购买终身寿险, 人民币年化收益 3%以上,人民币预期收益 3万
2. 投资组合:
银行存款:500万 预计年化收益5.5%,预期收益 26.5万
信托:600万 充分抵押物保障优质信托,预防本金损失。预计年化8.5%收益,预期收益 51万
黄金ETF: 200万 对抗全球经济下滑和通胀风险,预计年化收益10%,预期收益20万
上证50ETF: 200万 预期年化收益率10%,预期收益20万
长期股权投资基金:200万 预期年化收益30%,预期收益60万
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