央行约谈五银行和支付宝

理财鱼小提示：央行约谈五银行和支付宝

近日央行有关部门就银行和支付机构为虚拟货币交易炒作提供服务问题，约谈了工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国）网络技术有限公司等部分银行和支付机构。受该消息影响，比特币短线下挫。交易平台Bitstamp报价显示，比特币一度跌破32000美元/枚，日内跌约10%。

被约谈机构发声明：坚决禁止 央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱经济金融正常秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。

各银行和支付机构必须严格落实《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得为相关活动提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。各机构要全面排查识别虚拟货币交易所及场外交易商资金账户，及时切断交易资金支付链路；要分析虚拟货币交易炒作活动的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监控模型，切实提高监测识别能力；要完善内部工作机制，明确分工，压实责任，保障有关监测处置措施落实到位。 随后，工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝等相继发布声明表示，坚决不开展、不参与任何与虚拟货币相关的业务活动，禁止涉及虚拟货币交易客户准入，并将对客户及资金交易加大排查和监测力度。

一经发现相关行为，将立即采取暂停账户交易、终止客户关系等措施，并及时报告有关部门。支付宝还在声明中表示，如发现任何虚拟货币交易，支付宝会立即停止相关支付服务。对于商户涉及虚拟货币交易的，会坚决予以清退；对个人账户涉嫌虚拟货币交易的，根据情节采取限制账户收款功能，甚至永久限制收款等处理措施。 暴涨暴跌行情背后隐患重重 今年以来，比特币、狗狗币、柴犬币等各种虚拟货币暴涨暴跌的行情，让“炒币”进入了许多普通投资者视野。

根据CoinCap统计，加密资产总市值从2020年年底的7500亿美元左右飞涨至如今的超2.4万亿美元。 然而，暴涨暴跌行情背后隐患重重。我国国家区块链漏洞库发布的报告指出，据不完全统计，2020年度区块链领域发生的安全事件数量达555起，相比2019年安全事件增长了近240％，主要包括诈骗/钓鱼事件204起、勒索软件事件143起、交易平台安全事件31起，所造成的经济损失高达179亿美元，较2019年增长130％。 事实上，早在2013年，央行等部门明确将比特币定义为特定的虚拟商品，不能且不应作为货币在市场上流通。2017年，央行等七部委禁止一切形式的代币发行融资活动。据了解，央行此前已先后关闭境内虚拟货币交易平台211家。 有市场分析人士认为，虚拟货币在流动性泛滥的市场环境下获得暴涨，但由于缺乏价值支撑，同时面临监管趋严和未来央行货币政策或转向等因素影响，暴涨暴跌行情或难避免。

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