新湖财富“企业+”服务体系的实践经验及服务案例

理财鱼小提示：新湖财富“企业+”服务体系的实践经验及服务案例

财富管理作为现代金融服务业的重要组成部分，有销售、资管和咨询三大功能。“销售”是财富管理机构的基础，不管提供的是金融产品，还是资产配置方案，都是一种销售行为；“资管”是客户核心的财富管理需求，增值保值、风险管理、代际传承都需要借助金融工具进行实现。“咨询”是了解客户全面需求以及财务状况，再提供相应的服务或综合性解决方案。三个功能有逐步递进的关系，作为专业能力较强，客户基础较好的三方财富管理公司，新湖财富致力于自建行业领先智库（植信投资研究院）、打造“企业+”服务体系，这些战略性基础设施和机制的搭建，就是为了更好的为客户提供全面有深度的增值服务。

自2011年成立以来，新湖财富努力为企业客户提供一揽子解决方案，通过多样化的金融产品与全方位、多层次的服务，满足客户个性化需求，实现客我双赢。服务企业客户1800家，其中上市公司120家，企业配置产品规模超过2000亿，为遍及25个省份101座城市的100余家企业提供综合金融解决方案。

2021年，新湖财富坚定地提出要做企业综合金融服务的沟通者、协调者和整合者。我们努力提升专业技能，优化内部流程，链接更多优质资源，在战略、融资、并购、市场、产品、财富等诸多方面为企业客户提供富有价值的建议和服务，将私人银行服务能力转化为企业金融服务能力。新湖财富提出的“企业+”服务体系涵盖了企业在金融资源方面的全方位需求，也积累了一些服务企业的经验和案例。

一、“企业+智”服务：一是将新湖财富的金融智慧与企业的经营智慧充分融合，形成共鸣。新湖财富打造了一支银行、券商、律所、会所等多元化背景的企业服务团队，在内部建立高效专业的专属综合金融服务团队，提供金融服务支持、业务规划支持、法税咨询等服务。二是新湖财富旗下的植信投资研究院作为中国财富管理行业的领先智库，由著名经济学家连平教授担任首席经济学家兼院长，还聘请了包括北大金李教授、任泽平博士等一批外部专家。围绕宏观经济、资产配置及财富管理三大中心，研究深度覆盖了宏观经济、财政政策、货币政策、资产配置、财富管理、房地产、监管政策等领域，一批有深度的研究成果不仅引起了市场、政府和监管机构的广泛关注，更是持续为客户提供务实、专业、定制的投资建议。

二、“企业+资”服务：我们发挥全国90个城市200多个分支机构4100位理财师的网络优势，全面收集企业客户需求，在公司内外部调动资源，设计个性化方案，协助企业多方位对接融资及收并购相关机构，形成了较为成熟的服务流程。如上市公司定增业务，新湖财富服务团队与多家专注定增投资的专业机构建立了合作关系，某上市公司曾购买我司代销的理财产品，在理财师的推荐下，我们企业金融服务团队与上市公司充分沟通投资者路演覆盖及意向情况；联系了7家其券商尚未覆盖的意向机构，组织了两场线上路演活动，并协助后期跟踪落实。我们还协助企业对接优质融资资源，如协助某上市公司成功对接政策性银行及绿色金融协会，探讨推进政策性融资产品及绿色金融产品，降低融资成本。在引进战略投资人方面，我们与市场上主流的投资机构均有合作，可以协助企业引进战投，完善股权结构。如帮助某新三板公司对接国家级对外投资基金，在境外市场及业务资源方面为企业提供支持。

三、“企业+商”服务：发挥新湖财富平台优势，为与我司有产品合作的企业开展市场品牌推广活动及企业家圈层社交服务。如我们协助企业客户对接MCN等外部机构，提升销售规模，推进扩大品牌影响力，并将客户产品在我司会员平台“蘭新荟 ”及其他活动上予以展示和销售，提高品牌知名度。此外，新湖财富开展走进知名企业系列活动，为企业家群体打造学习交流平台，与名企高管探讨企业经营之道。如和新华网联合举办走进茅台，走进吉利等活动都取得了良好效果。

四、“企业+财”服务：资产配置及企业财富管理定制服务，如针对境外有美元资产的企业，新湖财富团队携手富强证券、中金香港、摩根斯坦利等头部机构，为该类企业设计“境外美元配置方案+QFLP入境投资境内股权项目”组合方案，获得客户高度认可。非标产品方面，根据客户资金的风险和收益等要求，在全市场整合机构及渠道资源，创设个性化产品。标准产品方面，新湖财富旗下的新湖巨源针对企业客户的流动性管理和资产配置需求，专属订制流动性管理、高收益债、可转债、私募精选等债券类产品，满足企业客户财富管理需求。

五、“企业+家”服务：新湖财富旗下的泓湖百世全球家族办公室，汇集了各专业领域顶尖的专家团队，独创行业“三位一体”架构，在股权传承、境内外一体化、家族治理与家族宪章等方面取得了持续性突破。特别值得一提的是，泓湖百世家族办公室的买方服务模式，真正与高净值家族站在同一阵营，帮助企业家的家族物质财富、精神财富有序传承、基业长青。之前以门槛金额（＞＝1000万人民币）设立家族信托的客户，因认可我们专业高效的服务和资产配置理念，纷纷追加投入金额。

新的十年，新湖财富将进入新的发展阶段，但“做最好的私人银行”初心仍然不变，精耕细作是核心要义，服务深度和产品类型逐步与国际接轨。新湖财富将紧跟国家战略、拓展全球视野、坚守合规底线，全力为企业和企业家提供综合金融服务，定制专属的财富管理方案，支持企业转型升级，创造更大的价值。

整编：新湖财富

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