2021 加密行业大事件总结(2)

首先，金融机构和传统服务提供商都迈出了一大步。 3 月，支付巨头 PayPal 收购了加密托管公司 Curv，之后添加了允许用户在 Venmo 应用上购买、出售和持有加密货币的功能。大约一周后，世界上最大的托管银行纽约梅隆银行（托管资产约 25 万亿美元）投资了另一家领先的加密托管公司 Fireblocks，以满足机构对该银行的加密托管服务日益增长的需求。 6 月下旬，世界第二大托管银行道富宣布成立新的数字金融部门，并与加密托管公司 Lukka 合作，为私募基金客户提供加密服务。领先的金融服务提供商 Fiserv 与加密服务公司 NYDIG 合作，于 5 月为银行推出了第三方加密托管解决方案。

与此同时，以在 2018 年牛市周期期间推出并迅速关闭加密交易业务而闻名的高盛，于 3 月重新启动了全球市场部门下的加密交易业务。此后，该部门的团队不断扩大，并于 5 月执行了第一笔比特币衍生品交易。在高盛宣布这一消息后不到一周，摩根士丹利就开放了三支为高净值客户提供比特币敞口的基金。 6 月下旬，西班牙银行 BBVA 为瑞士私人银行客户推出了加密交易和托管服务。

美国出现加密结构化产品

在 Winklevoss 双胞胎首次申请比特币 ETF 8 年之后，美国证券交易委员会（SEC）在 2021 年批准了三只比特币期货 ETF，但尚未批准任何比特币现货 ETF。

ProShares 比特币策略 ETF 于 10 月 19 日首次亮相，并创下了约 10 亿美元的首日交易量，这是 ETF 历史上的第二高。Valkyrie 的比特币 ETF (BTF) 不久后也推出了，VanEck 的比特币策略 ETF (XBTF) 于 11 月中旬推出，其费用比 ProShares 和 Valkyrie 的产品低 30 个基点。

不断发展的 加密 法规

稳定币受到监管审查

稳定币是 2021 年监管机构的主要关注点。2020 ~ 2021 年，使用量和流通市值的快速增长，使稳定币成为具有金融系统重要性的潜在工具。

首先，货币监理署 (OCC) 发布了一封信函，允许美国银行使用稳定币进行支付活动，使银行能够参与验证稳定币交易。此举为考虑将稳定币作为有效交易结算手段的银行提供了进一步的清晰度。

2 月，最大的稳定币 USDT 的发行公司 Tether 与监管机构之间的“斗争”结束。该公司与纽约总检察长办公室就公司财务调查的问题达成了和解。作为和解协议的一部分，Tether 同意支付 1850 万美元罚款并停止在纽约的运营。10 月，Tether 又进行了一次和解，Tether 同意向商品期货交易委员会 (CFTC) 支付 4100 万美元，用于对USDT 误导性声明的惩罚。

11 月，美国总统金融市场工作组与 OCC 和联邦存款保险公司 (FDIC) 共同发布了一份报告，概述了对稳定币的监管建议。该报告承认稳定币有可能对支付体系产生积极影响，但对稳定币储备挤兑的潜在风险以及储备资金量的不透明性表示担忧。

一些国家采取行动禁止加密货币和相关活动

一些国家的监管机构已采取行动彻底禁止与加密货币相关的活动。其中，中国在 2021 年成为焦点，基于环境问题和对与加密交易相关的金融风险的担忧，在 5 月禁止加密货币挖矿后，又在 9 月全面禁止加密货币交易。

然而，中国并不是唯一一个在 2021 年开始禁止加密相关活动的国家。2 月，尼日利亚央行发表声明，重申禁止金融机构与加密货币进行任何交易。土耳其央行同样在 4 月份采取行动要求禁止使用加密货币支付，理由是存在损失不可挽回的风险。5 月，由于对电力危机期间电力消耗的担忧，伊朗宣布了为期四个月的加密货币开采禁令。尽管禁令已被解除，但它呼应了中国和其他国家对加密采矿的能源成本和环境影响提出的担忧。与此同时，印度一年来一直在考虑一项潜在的加密法案，但具体细节尚不清楚。

监管机构加强加密税收并采取行动遏制洗钱

大多数监管机构在 2021 年加大力度制定和执行加密税收框架，并打击洗钱活动。 3 月，美国国税局增强了加密监管能力，成立了一支训练有素的团队，专门负责分析加密交易以识别纳税申报表中遗漏的投资收益。

除了加强执法之外，监管机构还开始在 2021 年引入新的税收相关立法。 8 月，美国参议院通过了一项价值数万亿美元的基础设施计划，其中包含对加密行业太多广泛的税收。尽管加密社区发起了“语言抗议”，但该法案于 11 月签署成为法律，将制定规则的责任移交给美国财政部。

作为加大打击加密货币洗钱力度的一部分，美国财政部于 9 月对俄罗斯加密交易所 Suex 实施制裁，该交易所被发现为勒索软件团伙和诈骗团伙等的洗钱活动提供了便利。 10 月，负责反洗钱政策制定的政府间机构金融行动特别工作组 (FATF) 发布了最终的加密监管指南。 在指南中， FATF 对加密资产服务提供商 (VASP) 提供了更清晰的定义，建议 VASP 遵守与传统金融公司相同的标准，例如收集参与加密资产 (VA) 交易的各方的信息。虽然指南中的措施是广泛的，但也为各个国家制定自己的规则提供了较大的自由度。值得注意的是，FATF 并未将 DeFi 协议排除在审查之外，这表明 DeFi 协议在某些情况下可能满足成为 VASP 所需的标准。

开发数字资产证券框架

2021 年，监管机构继续与加密行业的未注册证券作斗争。8 月，在阿斯彭安全论坛上，SEC 主席加里·根斯勒（Gary Gensler）发表了加密行业可能存在大量未注册证券的问题，并强调有必要将这些证券纳入监管范围。在强调现有证券法适用于加密资产的同时，根斯勒呼吁制定新的立法，以防范加密交易、借贷和 DeFi 的风险。

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