“SWIFT系统”何以成为俄乌冲突中的关键词？

理财鱼小提示：“SWIFT系统”何以成为俄乌冲突中的关键词？

中新经纬2月25日电 (林琬斯)当地时间24日，乌克兰外长库列巴呼吁针对俄罗斯关闭SWIFT国际结算系统。据路透中文网报道，几位欧盟消息人士表示，欧盟目前不太可能采取措施将俄罗斯从SWIFT国际结算系统中排除。

报道称，其他欧盟成员国不愿采取这一举措，因为尽管这将对俄罗斯银行造成沉重打击，但它将使欧洲债权人难以收回资金。

SWIFT系统有什么威力？为何能成为博弈工具？如果俄罗斯被排除在该系统外，将对世界经济有何影响？

“每天能处理几千万条信息”

公开报道显示，环球同业银行金融电讯协会也叫做SWIFT系统，是国际银行同业间的国际合作组织，其创建于1973年，总部设在比利时首都布鲁塞尔，主要职能是在全球银行系统之间传递结算信息。

“任何国际贸易中必然会有资金的结算问题，即买方如何将货款支付给卖方。在贸易中，买方将货款支付给卖方时，买方的开户银行需要通过SWIFT将结算信息发送给卖方的开户银行，才能完成结算。”中央财经大学教授李国平在接受中新经纬采访时介绍。

“居民之间的跨境转账存在结算问题，也需要通过SWIFT进行。SWIFT如同目前人们使用的微信，金融机构通过它发送结算信息。”李国平表示，目前SWIFT每天能处理几千万条信息，效率高。没有SWIFT也可以进行结算，但成本高、效率低，且不安全。

李国平介绍，实际上，不只是俄罗斯，目前全球大部分的贸易结算(包括居民之间的跨境转账)都是通过SWIFT进行。官网显示，SWIFT目前为全球200个国家和地区的11000多家银行机构、证券机构、市场基础设施和企业客户提供服务。2021年，SWIFT系统平均每天处理的金融信息达4200万条。

“一旦一个国家被逐出SWIFT，那么该国家就被隔离在国际金融、贸易体系之外，无法进行国际贸易、金融交易。”李国平在接受采访时表示，全球贸易的绝大部分结算都通过上述金融机构进行，这些金融机构也都是全球规模最大的金融机构，中国工商银行便是其成员。

国信证券发布的研报显示，SWIFT于1980年接入中国香港，中国大陆则于1983年加入该体系。随着中国经济蒸蒸日上和国际贸易增加，逐渐成为SWIFT的重要成员，并且在SWIFT中获得一个董事会席位。

2019年8月，SWIFT顺利完成中国全资子公司在北京的全部注册工作，并已获发营业执照。SWIFT落地北京后，SWIFT欧亚非区总裁何亚伦也曾对媒体表示，未来该全资子公司所提供的产品和服务将能够实现商务合同适用中国法律，并以人民币来计价和支付。这是SWIFT在全球范围内继美元、欧元之后，接受的第三个国际货币。

关闭“SWIFT系统”有何影响？

SWIFT是银行间传递信息的一个标准化体系，其本身是一家政治中立的国际组织，为何能成为博弈工具？如果俄罗斯被排除在该系统外，将有何影响？

李国平直言，目前全球贸易仍然是以美元、欧元为主，特别是以美元为主。而只要是以美元结算，就几乎必然通过SWIFT进行。将俄罗斯逐出SWIFT，意味着俄罗斯被排除在国际金融贸易体系之外，俄罗斯的对外贸易(特别是与欧美国家的贸易)可能完全停摆。

中国银行研究院的研究员赵雪情向中新经纬表示，美欧等西方经济体，特别是美国，对SWIFT具有主导力和控制力，历史上曾将朝鲜、伊朗等国完全除名。

赵雪情判断，如果SWIFT完全剔除俄罗斯，将带来三方面影响：一是俄罗斯跨境金融渠道将面临瘫痪的风险，俄罗斯境内金融机构与境外同业无法开展支付、资金等业务，国际资产实质性完全冻结；二是国际投融资受阻，俄罗斯将不得不完全告别国际市场，加剧俄罗斯资本外流与金融震荡；三是对外贸易、企业国际往来乃至居民涉外收支将面临中断，进而严重影响经济发展与社会秩序。

“近年来，俄罗斯加快去美元化进程，并启动SPFS系统(俄罗斯的金融信息传输系统)建设，但难以对冲切断SWIFT带来的负面冲击。”赵雪情表示。

国信证券也曾在研报中介绍，目前除了SWIFT之外，也有一些可替代的跨境金融信息传递方案，但远不能真正取代SWIFT，这其中的典型代表是俄罗斯央行开发的SPFS。俄罗斯之所以开发SPFS，是因为2014年乌克兰危机时美国曾威胁将俄罗斯从SWIFT除名。该系统在2017年投入使用，但目前主要还是俄罗斯的银行在用。

据李国平分析，目前俄罗斯经济主要依靠出口石油天然气等，如果无法进行对外贸易，无法出口石油天然气等，俄罗斯的经济将很可能受到重创。

同时，欧洲对俄罗斯石油天然气的依赖程度较高，如果将俄罗斯逐出SWIFT，欧洲无法从俄罗斯进口石油天然气，那么国际石油天然气的价格将大幅度上涨，可能对全球经济造成较大的负面影响。

他认为，考虑到欧美国家(特别是德国、法国)应该不会选择继续将冲突升级，西方国家应该会慎重考虑将俄罗斯逐出SWIFT的问题。(中新经纬APP)

(文中观点仅供参考，不构成投资建议，投资有风险，入市需谨慎。)

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