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仅五只里挑出2只!近一年业绩超6%的纯债基

发布时间:2022-10-13 16:00理财方法 评论

1、近一年纯债基的业绩超过6%的债券基金里仅有5只,分别为永赢华嘉信用债、大成安诚债券、华夏鼎航债券、$长盛安逸纯债C(F007745)$ 、$鹏华丰禄债券(F003547)$ 。

2、其中比较看好的有两只$华夏鼎航债券、鹏华丰禄。

3、华夏鼎航债券在支付宝、天天基金、理财通都买不了。该产品的替代型宝盈盈润纯债,和另外一只绩优纯债基鹏华丰禄都是日限购100元。

4、当前市场环境,3000点下开始分批投没有错,但是低风险投资者还是不要去尝试,强势美元还没有褪去的信号,还是投资适合自己风险偏好的产品为上策。

近期,权益市场不断回调,波动较大的股票市场使得投资者开始重新审视自己 的投资组合,与股票市场相关性低的具有避险属性的债基收到投资者的关注。此外,随着资产新规打破刚兑,银行理财产品净值化转型、稳健型投资者的投资需求也亟待满足。

据此,我们来筛选看看债券型基金里有哪些优质的基金产品?

一、基本情况

数据显示,债券型四类产品中短长期纯债、混合一级二级债里,共有4352只产品,其中成立年限超1年的有3693只,成立超5年的有1344只,我们看下成立年限超1年的产品。(截止20221010,下同)

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在当前市场环境下,重点关注回撤指标,选择今年以来、近1、3、6月、近1、2、3年、成立以来最大回撤均低于1%的产品,数据显示共有1028只产品,再加上开放申购和开放赎回的条件,可以发现共有552只产品。

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由于各个时间维度的最大回撤选取是小于1%,所以大部分是纯债基金,混合一级、二级债有点“固收+”的概念了,仅有25只。

二、基金筛选

1、年化收益

年化收益超6%的有以下5只产品,其中永赢华嘉信用债和长盛安逸纯债年化回报超7%,分别达到了7.58%、7.04%。另外三只年化收益超6%的产品分别为招商添泽纯债、华安证券聚赢一年持有、南方崇元纯债。

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2、综合收益

通过以下六个维度的筛选条件:

年化收益超5%

近一年收益超5%

今年以来收益超4%

近6月收益超2.5%

近三月收益超1.5%

近一月收益超0.2%

来看看有没有全占的产品,数据显示仅1只产品满足上述条件,华夏鼎航债券A(008857),大部分的产品在今年以来、近1月、近3月业绩表现不佳,尤其是近1月业绩出现了负收益的产品,所以统计近一年的数据里,表现持久较好的仅1只。

仅五只里挑出2只!近一年业绩超6%的纯债基


加上近两年的数据,仅有9只产品收益率超10%,其中排在第三的是华夏鼎航债券A(008857),如下图:

仅五只里挑出2只!近一年业绩超6%的纯债基


上面9只产品,鹏华丰禄在进行日定投。这次发下华夏鼎航债券还可以,除此之外就是宝盈盈润纯债了。不过,市场是变化的,年化收益也是变化的,曾经鹏华丰禄也是年化回报超6%的,目前是5.87%,也还是很强的业绩。

近一年纯债基的业绩超过6%的债券基金里仅有5只,如下:永赢华嘉信用债、大成安诚债券、华夏鼎航债券、长盛安逸债券、鹏华丰禄。

仅五只里挑出2只!近一年业绩超6%的纯债基


三、基金产品

接下来具体看下华夏鼎航债券、鹏华丰禄、宝盈盈润纯债三只产品的比较。

1、基本资料

仅五只里挑出2只!近一年业绩超6%的纯债基


三只产品都是中长期纯债产品,目前都是限制大额申购的。三只产品成立时间均满2年了。其中,规模最大、成立最久的是鹏华丰禄,规模为33.33亿。

2、业绩表现

数据显示,最近1年业绩表现上,华夏鼎航债券各方面表现占据优势,在近两年时间里宝盈盈润纯债占据优势。

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3、最大回撤

我们一开始选择的最大回撤都是1%以内的产品,进一步对比这三只产品近两年的最大回撤数据,可以发现回撤最大的是鹏华丰禄为-0.57%,其次是宝盈盈润纯债为-0.37%,从动态走势图上看,华夏鼎航回撤控制的更为平稳。

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4、持有人结构

从持有人结构上看,华夏鼎航的机构投资者占比高达99%,更受机构投资者的欢迎。

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5、债券品种

从债券品种上看,2022年中报数据显示,三只产品持有品种重点大不相同。其中,鹏华丰禄偏向于中期票据和企业债券,华夏鼎航偏好于金融债券、中期票据、企业短期融资券,宝盈盈润纯债主要是企业债券和金融债券。

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