稳健有余，弹性十足 —— “固收+”产品“新华增怡”做到了

　　什么是“固收+”策略?

　　“固收+”是指固收部分即通过债券等固定收益类资产，力争获取较为稳健的基础收益，而“+”的部分则是通过配置弹性更大一些的资产，力求增强收益，从而实现稳中有进。

　　图1：什么是“固收+”策略？ 图2：加的是什么弹性资产？

　　资料来源:WIND，新华基金 资料来源:WIND，新华基金

　　“固收+ ”基金过去几年为投资者提供了怎样的体验？

　　常见的“固收+”产品以二级债基(20%以内股票，80%以上债券)和偏债混合型基金为主，过去几年“固收+”基金整体来说还是为投资者提供了较好的持有体验，如下表所述，2018-2021.6期间二级债基指数和偏债混合基金指数的回撤收益对比来看(累计收益/最大回撤)分别为(22.6%/-3.69%)和(29.6%/-3.71%)，同期平衡混合型和偏股混合型基金指数分别为(26.33%/-20.03%)和(88.3%/-27.78%)。

　　资料来源:WIND，新华基金

　　截止6月30日，今年以来二级债基和偏债混合基金收益率分别为2.32%和2.94%，最大回撤分别为-3.21%和-2.99%，从今年的回撤收益比来看，略微有所下降，但是有部分二级债基仍然在较低回撤情况下取得了较好的收益，比如新华基金旗下的二级债基产品——新华增怡。

　　“固收+”基金“新华增怡”上半年业绩表现如何?

　　新华增怡属于稳健又具有弹性的二级债基，长期以来不仅获得了丰厚的正收益，而且大幅跑赢业绩比较基准。根据基金二季报，新华增怡上半年业绩表现优异，在较低回撤情况下取得了较好的收益，截止6月30日，2021年以来新华增怡净值增长率为7.85%，同期其业绩比较基准增长0.24%，二级债基指数为2.32%。 据海通证券业绩排名数据，新华增怡过去一年(2020.7.1-2021.6.30)收益率为8.7%，排名位居同类基金(开放式债券型-偏债债券型)前三分之一(164/492)。新华增怡曾获得中证报 “2017 年度开放式债券型金牛基金”。

　　资料来源: WIND，新华基金

　　进可攻-揭秘“新华增怡”的弹性是如何实现的

　　首先，新华基金投资业绩长期表现出色 。作为一家成立近17年的老牌公募基金公司，新华基金投资业绩长期表现出色，最近一年、三年、五年期业绩均持续处于行业前列。根据海通证券业绩排行榜，公司近五年权益基金排名为24/98,固收基金排名为9/83;近三年权益基金排名为23/116，固收基金排名为26/105;近一年权益基金排名为34/141，固收基金排名为25/132。

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