共同富裕背景下的财富管理新机遇

　　近期，领导层会议重点研究了扎实促进共同富裕问题，会议要求在高质量发展中促进共同富裕，正确处理效率和公平的关系，构建初次分配、再分配、三次分配协调配套的基础性制度安排，加大税收、社保、转移支付等调节力度并提高精准性，扩大中等收入群体比重，增加低收入群体收入，合理调节高收入，取缔非法收入，促进社会公平正义，促进人的全面发展。

　　分析人士普遍认为，会议研究的问题关乎民生福祉以及国家的长治久安，为中国未来十年的发展提供了清晰的底层政策逻辑，也指明了方向。更为重要的是，会议对财富管理行业，特别是为中国高净值人群提供财富管理服务的行业提出了新的要求。

　　会议提出要构建以中等收入群体为主体的橄榄型社会结构。国家统计局数据显示，早在2017年，我国中等收入群体就已超过4亿人次，约占我国人口总数的30%。未来中等收入群体将会越来越大，拥有的财富也会越来越多。对照这一目标和发展趋势，结合财富管理行业在共同富裕中的功能，财富管理行业要以中等收入群体为主要服务对象，同时兼顾两头，尤其不能忘了低收入群体的服务需求。在共同富裕过程中，随着居民收入持续提升，中等收入群体的规模将不断增大，其所拥有的资产也会快速成长，人们对自身的人生规划和财富管理需求将越来越迫切。

　　此外，伴随着金融产品的日益丰富和税收制度的复杂化及《民法典》的颁布，人们在财富管理的实践时越来越需要专业人士的帮助。国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明，约有70%的居民希望自己能拥有理想的财富规划师，50%以上的人愿意支付顾问费用。这些都为财富管理行业的发展前景展现了巨大的市场空间。

　　更为可期的是，财富管理行业作为高端服务业，其基础是客户的信任。而这份难得的信任将让私人财富规划师成为引导先富人群善用财富，响应国家“第三次分配”号召的执行者。

　　财富的“第三次分配”体现了参与者的更高精神追求，在道德、文化、习惯等影响下，社会力量自愿通过民间捐赠、慈善事业、志愿行动等方式济困扶弱的行为，是对再分配的有益补充。私人财富规划师可以也应该善用自己在先富人群中的影响力，引导先富人群形成健康的“财富观”。正所谓，“穷则独善其身，达则兼济天下。”通过合理地分配、传承、赠予自己的财富，先富人群可以最大限度发挥自身财富的社会效应，同时也可以实现自身精神境界的升华。

　　可以想见，优秀的私人财富规划师必将成为未来的“稀缺”资源。另据《职业年鉴》的统计显示，财富规划师是全球十大最受欢迎职业之一，位列第三，平均年薪13万美元以上。由此看来，私人财富规划师势必成为中国的高薪、热门职业之一。

　　由上海保传教育科技有限公司独家创立的PWP(Private wealth planner)私人财富规划师，是由中国管理科学研究院职业资格认证培训中心对经过培训、考核合格后的相关从业者颁发的专业能力资格证书。通过职业水平评价的人员，具备财富管理、养老规划、资产配置、健康财富管理、法税实操、销售实务等专业岗位水平和能力，在保险、银行、财富管理、券商信托等单位或企业从事财富规划相关的高级应用型人才。这些人才，尤其是取得资格认证的PWP私人财富规划师( Private Wealth Planner)，必将成为中国金融职业市场上的新宠。在这种情况下，从事或有志于投身金融理财行业的人士，也越来越深刻地认识到，只有通过考取专业资质，才有机会中标最佳职业赛道，取得更优的事业发展环境。

　　PWP私人财富规划师认证由上海保传教育PWP教研院独家研发和教授，课程以专业性、系统性、前瞻性、实战性为核心特色，通过线下为主，线上为辅的专业系统培训，保障学员最大化吸收。“PWP私人财富规划师旨在让每一位保险从业者因专业而彰显价值，帮助财富管理展业人群升级知识结构，永立财富规划专业潮头。”正如PWP私人财富规划师资格认证创立人李海峰所说，作为财富管理行业的从业者，唯有不断升级自身的知识结构，构建专业的知识体系，才能匹配客户要求，赢得客户信任，通过真才实学，拥有真材实料，凭借专业理念、专业操守、专业技术、专业服务帮助中国高净值人群提供财富管理服务。

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