央行严查反洗钱违规：37银行领罚单 广州农商行被罚590万列农商行第一

2022年以来，央行严查“反洗钱”相关违法违规行为，截至今年2月底，因违反“反洗钱”规定，央行共开出86张罚单，有37家银行因违反“反洗钱”相关规定等案由共计被罚5116.8万元。

在被罚的37家银行中，浙江网商银行、广州农村商业银行和深圳宝安融兴村镇银行的罚款金额位居前三。云南红塔银行因违反“反洗钱”相关规定分别在1月29日和2月21日共计收到两张罚单，被罚次数位居所有银行之首。

其中，浙江网商银行因四项违法违规行为，合计被罚款2236.5万元：

违反金融统计管理相关规定。2.（1）违反账户管理相关规定；（2）违反清算管理相关规定。3.违反征信管理相关规定。4.（1）未按规定履行客户身份识别义务；（2）未按规定保存客户身份资料和交易记录；（3）未按规定履行可疑交易报告义务；（4）与身份不明的客户进行交易。

其中第四项为违反“反洗钱”相关规定的行为。

广州农村商业银行因违反反洗钱法律法规的如下规定：未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户发生交易，被罚款590万元。

深圳宝安融兴村镇银行因违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款330.75万元。

另外，有三家国有大型商业银行被罚，分别是中国银行、工商银行和建设银行，在被罚的三家国有大型商业银行中，工商银行因违反“反洗钱”相关规定等案由被罚326.1万元，罚款金额位居第一。具体而言，工商银行辽宁省分行因违反金融消费权益保护制度建设、消费者金融信息保护、金融营销宣传等相关管理规定；未按规定报送单位银行结算账户撤销等资料;未按规定履行假币收缴程序;违反规定占压财政性资金;违反信用信息提供、查询及异议处理相关规定;未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告，被罚款326.1万元。

中国银行因违反“反洗钱”相关规定被罚165万元，建设银行因违反“反洗钱”相关规定等案由共计被罚73万元。

在被罚的八家股份制商业银行中，中信银行、浦东发展银行、江苏银行的罚款金额位列前三名。其中中信银行因违反“反洗钱”相关规定等案由共计被罚款240.6万元，浦东发展银行被罚款165万元，江苏银行因违反“反洗钱”相关规定等案由共计被罚款124万元。

在被罚的十四家农村商业银行中，广州农村商业银行、鞍山农村商业银行、河南新安农村商业银行的罚款金额位列前三名。其中广州农村商业银行被罚款590万元，鞍山农村商业银行因违反“反洗钱”相关规定等案由共计被罚款52.5万元，河南新安农村商业银行因违反“反洗钱”相关规定等案由共计被罚款47万元。

在被罚的十家村镇银行中，深圳宝安融兴村镇银行、大洼恒丰村镇银行、庄河汇通村镇银行的罚款金额位列前三名。其中深圳宝安融兴村镇银行被罚款330.75万元，大洼恒丰村镇银行被罚款45万元，庄河汇通村镇银行被罚款389万元。

图源：凤凰网财经《银行财眼》统计

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