汇添富基金董事长李文：公募基金需要三大提升

本报实习记者 顾梦轩 记者 夏欣 青岛报道

“在中国，ESG虽然起步较晚，但是中国的公募基金行业从起步的时候，确立的就是价值投资、长期投资的理念，这跟社会责任投资理念是一脉相承的。”汇添富基金董事长李文在7月24日举办的“2021青岛-中国财富论坛”上表示。

四大优势

随着中国经济的高速发展，以及中国居民财富的不断积累，整个财富管理市场迎来了快速发展的黄金时代。在这个过程中，公募基金行业成为整个财富管理行业发展的主力军，同时也成为受益者。到目前为止，整个公募基金行业的规模已经达到了23万亿元，注册的基金账户接近12亿元。过去23年，公募基金行业向投资者累计分红已经超过3万亿元。基金已经成为普通大众理财的最优选择。

作为一个相对比较年轻的行业，公募基金在过去23年得到了快速的发展。李文认为，公募基金的主要优势可以从四个方面来理解。

第一，公募基金行业先进的制度优势。公募基金成立之初就确立了强制托管、信息披露等先进的制度设计和机制，这也成为整个资管行业的标杆和典范，多年来没出现系统性风险，赢得了广大投资者的信赖。

第二，专业的投资管理能力。据媒体披露，公募基金持有的A股市值占A股总市值的8.05%，成为最大的机构投资者。而在过去20年，开放式基金收益已经达到16.18%，为投资者创造了良好的回报。“对于大部分基金投资人来说，炒股不如买基金的理念深入人心，中国证券市场越来越散户化，越来越基金化，这成为一种趋势。”李文说。

第三，非常丰富的产品。截至目前，公募基金数量已经超过8000只，通过基金产品可以完成差异化、个性化和一站式财富管理的需要。

第四，便利的服务渠道。如银行、券商、第三方基金销售机构等。

第三支柱养老金推动ESG发展

面对未来，公募基金行业如何适应财富管理的高质量发展，怎样去提升公募基金行业服务于居民财富管理的需要呢？李文认为，这要从三个方面进行升级。

第一，公募基金的经营理念要升级。首先是要继续坚持客户利益第一，承担起对客户财富保值增值的责任。其次是要积极践行社会责任，为普惠金融、养老金融、绿色金融作出更大的贡献，在这个过程中助力中国资本市场和实体经济的高质量发展。最后是要开放合作，现在是大财富、大资管时代，这就需要资管和财富管理同业积极地开展合作，打造大平台，形成大生态。

第二，服务模式要升级。首先是要拥抱数字化的浪潮，积极推进线上化的服务，完善线上线下一体化的布局，加强对客户的深度运营。其次是要推进投顾化，通过长期贴心陪伴提升客户体验，加强投资教育和投资者保护。最后是要推进平台化和生态化，财富管理是围绕客户整个生命周期的一个服务，是一项系统性工程。

第三，投资能力要升级。首先是要强化公募化的投资能力，通过完善治理机制、组织架构创新和投研数字化建设，进一步提升公募基金的规模化管理能力，确保基金产品风格的清晰化、业绩的可持续化。其次是要强化多元化的投资管理能力，在巩固、完善权益和扩收传统产品线的基础上，公募基金要强化对公募Reits、养老目标基金等产品和策略的布局，同时也要强化期货、期权衍生品、碳金融等多资产的布局，提升多策略产品的供给能力，在此基础上大力发展业务，强化大资产的配置能力。最后是要加强ESG投资体系的建设，为促进双碳目标的实现贡献公募基金的力量。

在谈及社会责任投资的问题时，李文表示，ESG责任投资在全球已经有超过100万亿元人民币的管理规模，在中国，ESG虽然起步较晚，但是中国的公募基金行业，从起步的时候，它确立的就是价值投资、长期投资的理念，这跟社会责任投资理念是一脉相承的。

“全球ESG的发展主要是靠养老金和主权基金的推动，中国正在建立第三支柱，很多政策会落地。”李文说，作为养老金，第三支柱投资具备长期性、周期性，还具备社会性，和ESG的投资理念非常契合，在发展养老金的过程中，把ESG的投资理念、投资策略结合在一起，既能够让养老金的投资获得长期稳定的收益，也能够促进社会的可持续发展，形成一个良性循环。

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