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基金凭什么成为国人理财新宠?

发布时间:2021-06-29 01:24投资房产 评论

  谁是更受老百姓青睐的投资方式?在多年前答案或许是储蓄、买房,但近年来随着权益市场的发展,基金投资已经成为国人的“心头好”,公募基金正逐渐成为越来越重要的理财方式。在长期持有中,基金往往能够带来更理想的收益。

  我们用嘉实基金做了一组测试,结果显示:“嘉实基金旗下62只基金净值翻番,更有8只产品成立以来收益超500%”(数据来源:wind,截至2021.06.21)

基金凭什么成为国人理财新宠?


  (数据来源:wind,截至2021.06.21)

  “好基金”值得长期持有

  首先来看看这8只成立以来收益超500%的基金,从收益层级来看,大概可以分为两个梯队。

  第一梯队是4只收益超10倍的基金,它们分别是:成立于2003年7月的嘉实增长,成立以来累计收益3035.82%;成立于2002年11月的嘉实成长收益A,成立以来累计收益1728.21%;以及成立于2004年4月的嘉实服务增值行业,成立以来累计收益1076.66%。此外,有“嘉实长子”之称的嘉实泰和,从1999年成立至今,累计增长已经超过58倍。

  第二梯队是4只收益在5到10倍之间的基金,分别是:成立于2003年7月的嘉实稳健,成立以来累计收益595.12%;成立于2006年的嘉实主题精选,成立以来累计收益581.11%;成立于2008年的嘉实研究精选A,成立以来累计收益560.63%;以及成立于2012年的嘉实优化红利,成立以来累计收益543.91%。

  需要特别说明的是,这些基金的收益高,并非只是因为时间的累积,“熬”得更久,单从年化收益来看,这几只基金均在10%以上,其中有两只甚至超过了20%,分别是嘉实优化红利的23.01%、嘉实增长的21.14%;还有3只基金成立以来年化收益也都超过了15%,分别是嘉实成长收益A的16.87%、嘉实研究精选A的15.53%、以及嘉实增值服务行业的15.38%。(数据来源:wind,截至2021.06.21)

  好基金值得长期持有,无论是累计收益还是年化收益可以说都相当可观。

  好业绩离不开好基金经理

  基金业绩是基金经理实力的体现,以上述8只累计增长超过500%的基金为例,每一只基金都离不开优秀的基金经理坐镇。

  以常蓁为例,她管理的嘉实服务增值行业累计涨幅超过1000%,管理的嘉实优化红利涨幅超过500%。

  常蓁拥有14年投研经验、6年投资经验,积累了长期深厚的消费等优质领域投研经验,是行业内稀缺的“平衡型投资大咖”。在投资风格上,常蓁擅长按照好生意、好行业和好公司的“三好学生”标准筛选优质公司,第一步从宏观的角度考察合适的商业模式选出好生意,第二步从产业趋势中选出好行业,最后再从公司核心竞争力中选出好公司。截至目前,常蓁管理的基金任期业绩年化回报超过18%。

  另一位“平衡投资大师”,同样来自嘉实的胡涛,他管理的嘉实成长收益A同样表现出色。业内常以“双十”形容少有的优质基金经理,“双十”即10年以上的投资经验,且保持10%以上的年化回报创造能力。全市场中“双十”基金经理十分稀缺,而胡涛就是其中之一。胡涛管理年限为11.63年,任期年化回报达到了15.15%,可以说是“凤毛麟角”的存在。胡涛最大的特征是“长期”,投资策略是长期持有能够为市场带来增长的10%的头部公司。

  强投研文化打造可持续的回报

  一个很有意思的细节在于,上述这些涨幅超过500%的基金,悉数是主动管理型基金。众所周知,对于主动管理型基金而言,投资理念奠定了基金的基础风格,基金经理的投资实力决定了基金的持有体验。面对变幻莫测的A股市场,嘉实基金之所以能够形成核心竞争力,与自身优秀的投研团队密不可分。

  成立22年以来,嘉实基金始终坚持强投研文化,并持续前瞻性的进行投研体系升级,力争在市场变化中为投资人实现可持续回报。据海通证券统计,截至一季度末,嘉实基金近一年权益产品绝对收益为60.31%,排名大型公募基金公司前三。(CIS)

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