沧海遗珠——那些小而美的偏股基金

之前筛选了一批稳健型的偏债基金 ， 适合保守的投资者 ， 也有不少激进型的朋友表示不过瘾 ， 这次找了一批规模小且长期业绩好的的偏股主动基金 。

当然 ， 我们强调的是股债配置 ， 那些又稳又赚钱的基金是作为债类组合的部分 。

话不多说 。 筛选条件如下 ：

一 、 规模要小

小规模基金有着很明显的优势。首先 ， 规模大的基金会受到双十限制 ， 选股受限 。

坤坤那种基金就基本没法买小市值的公司 ， 即使买了 ， 也因为双十限制 ， 在基金中的占比很小 ， 对净值起不到太大作用 。 而小规模的基金这方面就明显占优 。

其次 ， 规模小的基金好管理 。 俗话道 ， 船小好调头 ， 小规模的基金管理起来也容易的多 。 规模大的基金买卖一只股票可能都需要很长的时间 ， 小规模就容易得多 。

再次 ， 规模小 ， 打新收益更明显 。

打新是A股的制度性红利 ， 是确定性的 。 当然 ， 打新也是有门槛的 ， 太小的话不利于打新 ， 同时 。 规模太小的话 ， 费用开销比例大 ， 也有清盘风险 。 综合考量 ， 这里选规模在1.5-15亿范围的基金 。

二 、 基金类型

既然是激进型的 ， 要求高收益 ， 自然是要偏股基金 ， 股票占比至少60%。

三 、 关注业绩基金的长期性和可持续性

要求基金成立时间5年以上 ， 而且排名第一的基金经理2017年以来未曾更换 。

主动基金主要是选人 ， 人都换了 ， 之前的业绩也没有参考意义了 。

四 、 要求基金长期业绩好且晨星5年评级4星以上 。

五 、 回撤控制能力较好 。 要求2017年至今的最大回撤不超过沪深300 。

六 、 由于基金的短期业绩也有一定惯性存在 ， 因此要求过去半年收益至少为正 。

一共选出了30只基金 ， 下表列出了基金规模及2017年至今的年化收益和回撤情况 ：

PS ： 只包括能够申购的基金 ， 有A类和C类同时存在的 ， 只列出了A类 。

这里面 ， 五年年化收益率都超过了20% ， 有的甚至达到了35% 。

下表列出了这些基金的基金经理 、 机构持仓占比和晨星5年评级情况 ， 供大家选择时参考 ：

当然 ， 我们选择了这些基金 ， 不代表就躺赢了 ， 也要在持有的过程中 ， 动态跟踪基金的规模和基金经理持仓等变化情况 。

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