“利剑”出鞘 看这家银行如何识破“老板”真面目

理财鱼小提示：“利剑”出鞘 看这家银行如何识破“老板”真面目

近日，一位客户匆匆走进中信银行西宁分行某网点，声称自己是某公司老板，因急用一笔货款，需解冻已被管控的银行卡。柜员在核查客户身份时，发现该客户在公安机关高危人员名单中，便立即启动风险事件处置流程，联合会计经理安抚住客户，并拨打110电话报警。在公安接警至到达网点这段时间，柜员始终沉着冷静的与客户交流，客户丝毫未觉察“异样”，民警赶赴网点核实情况后，将该客户带走。经了解，该客户涉嫌倒卖银行卡，实施金融犯罪行为，等待他的将是法律的严惩。

近年来，为更好地防范与电信网络诈骗相关的金融犯罪行为，各地人民银行、公安机关及时发布风险账户特征、共享涉案账户数据，中信银行通过强化宣导，组织一线员工苦练“火眼金睛”，柜面堵截风险事件取得了可喜成绩。同时，如何使单个网点、单个柜台堵截的风险事件和属地化涉案数据这些风险防控“资源”发挥更大的作用，也一直是中信银行积极探索的重要课题。

2020年6月，中信银行上线了网点风险信息管理系统，全方位涵盖风险事件登记、涉案名单导入、全行信息共享、实时触发预警等功能，全面共享人民银行、公安机关数据信息，将一点风控变为全行联防，建立跨越时间、空间的风控网络，为网点人员科学判断、有效处置、精准堵截提供数字化风控“利剑”。系统上线以来，中信银行柜面堵截风险案件10万余起，协助公安机关抓获涉案人员200余人，受到多地人民银行、公安机关的高度肯定。

此外，中信银行还持续优化系统监控模型，加强业务风险的事前研判和事中控制，不断提升员工辨伪识诈专业素养，不让一笔可疑业务、异常“客户”成为漏网之鱼，牢牢捂紧百姓“钱袋子”。未来，中信银行将继续严格落实党中央、国务院“六稳”“六保”工作任务，以“守护金融安全”为己任，充分发挥信息共享、防控互动的优势，延伸风险联防联控赋能触角，积极履行“反诈拒赌、安全支付”社会责任。

>相关《 “利剑”出鞘 看这家银行如何识破“老板”真面目》内容：

近期，江苏原力数字科技股份有限公司（下称“原力数字”）提交了招股说明书，拟创业板上市，公开发行不超过801.89万股，占发行后总股本的比例不低于25%。 IPO日报发现，虽然原力数字报告期内的净利润持续增长，但成立至今还未在经营上赚到钱。 来源：公司...【继续阅读】

理财鱼小提示：这家券商“美女天团”刷屏，公司回应：擅贴公司Logo，将追责 如今，券商行业“内卷”屡出奇招，让人不禁感叹，证券行业为了业绩，还要有多拼？ 12月24日，东兴证券股份有限公司（601198.SH）一组美女组合海报走红网络，引发热议。 小编注意到，照...【继续阅读】

理财鱼小提示：联手国资，这家房企170亿夺地“出圈” 文/乐居财经 李奕和 年中业绩会称“会适当加大内地投资”四个月之后，瑞安房地产落地了一笔超百亿的土地投资。 12月21日，冬至，北半球白昼最短的一天，武汉土地市场却有一丝回暖的迹象。当天，武汉共推33宗...【继续阅读】