《中国基金投顾蓝皮书》发布 六成投资人希望由专业机构代理中长期理财

理财鱼小提示：《中国基金投顾蓝皮书》发布 六成投资人希望由专业机构代理中长期理财

上证报中国证券网讯（记者 朱妍）1月25日，先锋领航投顾联合毕马威，在2022年中国基金投顾峰会上发布《中国基金投顾蓝皮书2022》。

毕马威中国证券及基金主管合伙人王国蓓解读蓝皮书表示，3000人的受访用户调研数据显示，当前基金投顾用户呈现出“千禧一代”、“高知白领”、“已婚有娃”三大特点。《蓝皮书》的用户调研显示，半数基金投顾的受访用户集中在25-35岁，大专及以上学历者占比97%，“已婚”用户比例极高，达到82%，已婚且有子女的家庭同样占到七成以上。他们普遍高知、有稳定收入和一定经济基础，可投资产10至50万人群占比达70%，但其持有基金投顾集中在1000-10000元，这说明用户对投顾仍以“尝鲜”为主。

同时，与国外成熟市场不同是，国内用户喜欢小额试水投顾，人均持有在万元以下，对投顾的认知尚处初级阶段，理念也还不成熟，仅3愿意持有一年以上。

基金投顾机构将如何破局？作为蚂蚁集团与Vanguard集团合资成立的投顾试点机构，先锋领航投顾CEO张宇分享了旗下投顾服务“帮你投”的新动作。近日，帮你投将迎来2.0版本，以人为中心，聚焦行为引导，提供以“顾”包围“投”的服务模式。帮你投2.0版本将在Vanguard集团的VCMM全球资本市场模型的基础上，同时采用VAAM资产配置模型、TVAA时变模型来进行更精细化的投资决策。据张宇透露，为让更多投资者能对投顾有直观认知，“帮你投”还将上线“跟踪看看”服务，用户不需要投资，就能“试用”完整的投顾服务，包扩定制投资组合、资产配置、动态调仓、策略分析、市场解读、持仓检测等在内的所有投顾服务。

他表示，“帮你投”希望让投顾服务进一步普惠化。投顾并非投在前、顾在后，而应该用顾把投包裹住，甚至让顾走到投的前面。”

据了解，截至2021年底，“帮你投”累计服务用户已超过300万。

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