金花生理财:买基金靠谱吗，如何避免追涨杀跌？

金花生理财:买基金靠谱吗，如何避免追涨杀跌？

“追涨杀跌”是大家买基金时候常见的一种操作，而这背后的心理就是大家认为，涨的时候认为还要涨，所以会追着买；跌的时候觉得还要跌，所以会追着卖。在基金投资中，追涨杀跌是我们投资亏损的重要原因之一，如何管住自己的手，尽量避免追涨杀跌呢？

01不要追逐短期市场热点

市场短期热点的周期是非常短的，追逐短期市场热点容易导致我们不断追涨杀跌。很多投资者有在收盘之后有查看基金排名变化情况的习惯，将一些短期涨势比较好的基金纳入到自选基金当中，这样就导致看到短期涨幅好的基金就买入。

如果只是短期的市场热点，那么市场风格是随时会切换的，并且想要每次都踩准市场热点是非常难的事情。

02设置合理的止盈目标

2020年，股票基金的平均收益率达到42%，也有很多基金业绩翻倍，这让很多投资者认为，买权益类基金赚钱是很简单的事情，而对基金的收益有过高的预期。

过高的收益预期会引发一些错误的投资决策，比如总是觉得自己赚少了或者过高的估计自己的投资水平，想要通过择时赚取更高的收益。

市场的涨跌是没有完全的规律的，基金也不会一直上涨。从长期的历史数据来看，偏股偏股基金的平均年化收益率是16.18%，债券基金的平均年化收益率是7.64%，我们可以以这个为参考，根据年内市场的总体情况，设置合理的止盈目标。

03优化资产配置

做资产配置的目的是为了分散风险，如果我们的投资中只配置了一类资产，那么，我们的投资风险敞口就很大，因为单一的资产是无法保持持续上涨的。所以，要保持合理的资产配置。

04分批建仓

仓位过重导致账户浮动盈亏波动性很大或者想加仓的时候没有资金也容易导致追涨杀跌。所以，我们可以在建仓的时候分批建仓，随时保留一部分子弹在手里，这样就不用通过赎回再买入来调整仓位了。

这样一种在高位接盘，在底部割肉的行为，常常被作为错误的典型，提醒大家尽量规避。但追涨杀跌真的不合理吗？其实，我们也可以将它们进行一个巧妙的转化。

趋势策略

基金的趋势交易策略是由股票趋势交易演化来的，具体来说，是指通过对目前市场大环境的分析与判断，找出当下正处于上升趋势或下跌趋势的基金，进行分类观察走势变化，在方向上选择上升趋势的基金持有跟踪，一旦前期趋势破坏，马上放弃，重新持有新的上升趋势，不断的循环，滚雪球，直达复利的目的。

适用品种上更适合用来交易场内的ETF基金。挑选强势的品种，或者由弱转强的品种。设置买入线，比如站上MA10，MA20，并且越涨越买。而在品种跌破某一均线全部甩出，或者板块出现巨大泡沫，卖出离场。

趋势交易是一种风险高、难度大、适合单边上涨市场的交易策略。趋势交易的难度在于，在下跌时舍不得止损让你损失惨重，上涨时盈利几个点就卖出离场。

动量策略

动量其实这就是我们平时说的物体移动的惯性。

这个名词你可能就很熟悉了，把它放在基金市场上，是指基金的价格趋势也呈现出一种惯性，上一期涨的话，下一期还会涨。同样的，上一期下跌，这一期还会再继续下跌。

所以由此衍生来最初的动量策略，是在每个月月末的时候，把市场上所有的基金，按照这个月的收益率排序，分成十组，买入收益率最高的那一组，卖出收益率最低的那组。然后他们发现在接下来的3到12个月中，这个策略都能够获得很不错的超额收益。

其实我们平时接触最多的股票指数，就是长期使用动量策略追涨杀跌的。

比如沪深300的编制方法，对于大多数主流指数而言，成分股都会定期调整。调整的规则是：调入市值大(涨得多)的，调出市值小(跌得多)的。

比如沪深300指数就是这么做的：哪只股票涨得多就追涨买进来，哪只股票跌得多就杀跌卖出去。

你一直在持有/定投的沪深300指数，外面看起来没有变化，但是里面的股票已经通过追涨杀跌，换过一轮又一轮了。沪深300指数的走势，可以看做是“追涨杀跌”“动量策略”的资金曲线。

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