布局企业微信正成证券业共识，哪些券商正火力全开？行业最新探讨十个“最关注”
财联社（上海，记者 卢丹）讯，2022年证券行业财富管理转型升级进入到全新阶段，腾讯云基于企业微信的国民级应用，如何深度结合证券业务打造全新数字化解决方案，正在证券行业掀起变革的浪潮，也在刚刚过去的2021年获得了更多应用和实践。
在腾讯云主办、蘑菇财富承办的“腾讯云微信财富华东沙龙”上，来自腾讯云、腾讯企业微信、蘑菇财富以及20余家证券公司的企业微信相关负责人深入探讨了基于企业微信进行私域流量建设的机遇与挑战。财联社记者采用“十问十答”的形式整理了本次论坛的干货，聚焦企业微信在证券行业的应用与实践。
关注一：如何提升数字化转型的价值？
腾讯金融云副总经理、资管行业总经理贾飞在致辞中表示，2022年注定是中国财富管理快速成长、重大转型的一年。
首先，资管新规过渡期结束，2022年是过渡期后的第一年，保本收益类产品退出历史舞台，这类客户的资金将会拥抱财富管理行业。第二，资本市场注册制有望全面放开，上市公司会越来越多，对财富管理行业来说意味着有更多标的可以参与。第三，从接地气的角度来讲，询问推荐股票的人少了，但询问推荐基金的人多了，居民的财富管理意识大幅增长，财富管理行业大有可为。
在证券行业积极拥抱数字化转型的背景下，相信证券行业在财富管理领域会有先发优势，腾讯也希望借助技术积累与生态资源，携手与行业客户去持续探索财富管理业务的未来之路。
腾讯金融云资管行业产品负责人郝竞超表示，“如果从客户全生命周期的角度来观察，财富管理业务的效能可以用一个等式来描述，是客户创造的全生命周期的价值，减去获取客户的成本和维护客户的成本。财富管理业务数字化转型的价值就在于这个等式的一增一减之间，一增包括提升客户的AUM、促进客户交易等；一减包括降低获客的成本和后期持续服务的维护成本。”
郝竞超认为，腾讯金融云微信财富解决方案的理念和使命是在财富管理业务的场景下，通过连接创造价值，通过连接扩大这个等式的差值，充分释放数字化转型的效能与价值。
关注二：企业微信在券商应用主要连接什么？
一位参会券商企业微信相关负责人认为，“财富管理最核心的是基于信任关系去做的一项工作，也就是说，我们要通过连接来实现员工跟客户之间的信任。同时我们也发现，无论是财富管理领域的任何工作，对客户的连接和对客户的服务是非常重要的，这也是决定产品销售能力非常重要的一个前置条件。”
借助企业微信将这一标准化的展业工具，上述负责人分享了企业微信在公司的应用，主要实现两种连接，第一种是员工对客户的链接，另外一种是员工内部的链接。公司的企业微信实践正在基于这两个方向去深耕和演变，不断地利用一些工具和数据进行一些系统的建设。
此外，腾讯金融云产品专家冯娜则提到了智能化手段在企业微信连接中的价值，通过智能问答与语义分析技术的引入，企业微信连接与服务的效能也在大幅提升，可以助力券商更高效的服务与覆盖批量中长尾客户。
关注三：企业微信是否与员工端APP有冲突？
由于部分券商曾经在员工端APP投入建设，因此部分券商仍在犹豫是否要抛弃原有APP转为使用企业微信。另一券商企业微信相关负责人表示，“这个问题其实也不难回答，如何通过连接去创造价值，从这个角度思考，就可以很清楚地解决这个问题。”
这位负责人谈到，“我们发现，当前的投资逻辑、开户逻辑、作业逻辑已经完全发生了变化，我们需要去主动挖掘和寻找客户在财富管理或者在创造财富、使用财富以及管理财富的过程中，如何去实现客户多样化的需求。因此，我认为员工端APP和企业微信是一个互补的关系。‘万事皆可小程序’，那就意味着所有APP的功能皆可转移到微信，成为我们展业的素材。”
关注四：如何使用企业微信做客户承接和转化？
对于不同渠道引流来的客户，如何进行承接和转化？华东一头部券商企业微信相关负责人介绍，第一步是去跟客户建立沟通。原来比较早期的时候，是用自有的APP渠道或者通过电话拜访的方式，但目前变为尽量通过企业微信与客户建立连接，建立私域流量群。
第二步是尽力去搜集客户的一些信息，并为其打标签，目的是对客户进行更精准的服务。
此外，通过系统筛选高意向性客户或者更为精准地区分不同意向客户的投资属性，投顾再进行有针对性的服务，由此可以提升一个投顾覆盖的客户数量，也可以提高展业的效率。
由于证券行业为强监管行业，因此部分券商在布局企业微信之前对企业微信的安全性存在顾虑。腾讯企业微信非银金融行业高级总监周俊回应，首先，应该把企业微信的架构拆出来看，第一个是企业微信的产品，第二个是企业微信之外的，比如说第三方的应用解决方案，只在企业微信上做了一个单点登录的跳转，这部分数据不在企业微信处，在自己的私有云上。
其次，对于企业微信涉足的数据，几个比较关键的数据包括员工的通讯录、会话内容，有行业代表性的第三方审计报告证明了企业微信在安全性防控性上是足够的安全的。
第三，腾讯内部也基于在SaaS云端的这些数据进一步去做一层安全的防护，包括跟第三方的单点登录的跳转做更好的安全防护，可以理解为一个升级版的VPN，增强了安全性。
第四，企业微信也有私有化的版本，可以保证整个数据完全布在自己本地，更适合办公场景下的选择。
目前广泛使用的企业微信，是一个通用化的版本，覆盖各行各业。周俊介绍，曾经有推出金融专版的想法，金融行业最核心的需求是基于合规要求的会话存档功能，但是发现不仅仅是金融企业需要，医药行业、教育培训行业、政府等都需要会话存档，因此把会话内容存档设计为一个通用型的接口服务，所有的企业都可以用。
“因此，现阶段还没有金融行业或者资管行业的专版，但是这个话题可以一直保持探讨和交流。因为企业微信的定位是一个平台级的产品，如果每个行业都要根据自己行业的特性往前走一步，可能就会让这个产品越做越重。此外，往前走的这一步，有可能会降低很多生态合作的机会。”周俊说。
借助企业微信进行私域流量运营，不少大型券商已经深入实践或已有布局，但中小券商布局进度差异较大。
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