涉嫌为巨额不法资产提供服务？瑞信否认：大多是些陈年旧事

英国卫报、美国纽约时报、彭博等全球多家媒体周日集中援引匿名爆料者提供的1.8万个瑞信客户账户信息，称这家瑞士第二大银行在过去八十年里为一众罪犯、腐败官员管理资产。据报道称，泄露信息的账户总资产规模最高时超过1000亿美元。

这些信息哪里来的？讲了些什么？

这个名为“瑞信秘密”的项目由国际调查记者组织OCCRP（有组织犯罪和腐败报告项目）管理。根据该组织官网透露信息，相关账户信息是匿名信源一年多前提供给《南德意志报》的，爆料人并没有透露个人信息，但表达了对瑞士银行法帮助账户持有人隐匿资产和避税的不满。

OCCRP透露，“瑞信秘密”项目获得的数据包括1.8万账户的账户号、开立时间、最高持有金额，以及部分账户的销户时间，总共涉及3万个人和公司实体，因为一些账户由多个客户共同控制。这些账户最高资产的平均值为750万瑞郎。

根据数据，2007和2008年之间开户的数量达到巅峰，之后在2014年又迎来了销户高峰，因为那时瑞士引入法律将向一部分国家自动交换外国公民的涉税数据（共同申报准则CRS）。

这次泄露的数据中有数千个账户来自埃及、乌克兰，均为未加入CRS的国家。

需要强调的是，开设瑞士银行账户并不触犯法律，这份调查主要关注的是瑞信与知名犯罪集团领导人、腐败官员之间的交易。

根据调查记者们花费数月挖掘出的数据，瑞信的客户包括菲律宾人口买卖集团、巴尔干贩毒集团头目，以及一系列已经被定罪的腐败官员。不少账户甚至是在客户本人被司法机构指控或定罪后开立。

值得一提的是，瑞士银行无条件为客户保密的来源是该国1934年联邦银行法的47条，该国在2015年还收紧了法律的适用范围，除了银行家和内部知情人员，其他泄露来自瑞士金融金融机构秘密的“第三方人员”都将面临最高五年的有期徒刑，这也是为什么没有瑞士媒体介入此事的原因。

瑞信发声：都是成年旧事

瑞信集团周日发表声明，强烈反对一系列报道对该行商业行为的指控和暗示。银行强调这些数据不仅最早可以追溯到上世纪四十年代，报道中谈到的问题也来自于片面、不准确或选择性的信息，形成对公司业务具有倾向性的解读。

（来源：公司官网）

瑞信进一步表示，近三周收到大量媒体询问后，公司审查了涉及上述报道的账户，发现其中接近90%到今天已经销户，其中有近六成是在2015年前关闭的，剩下那些仍在使用中的账户完全合规。

瑞信强调，报道中涉及的问题早就已经被妥善处理，若有需要还会采取进一步措施。

瑞信同时指责一系列的媒体报道看上去像是集体抹黑行为，不只是针对瑞信，而是整个瑞士金融市场，这个地方在过去几年里已经发生了巨大的改变。

对于瑞信的声明，OCCRP第一时间给出回应，表示瑞信将这些报道称为“历史问题”，但这与媒体提出的问题并不相关。数据显示该行在许多知名罪犯被起诉或定罪后仍长期为这部分客户服务，在某些案例中，账户持有人也确认他们的账户目前依然有效。

>相关《涉嫌为巨额不法资产提供服务？瑞信否认：大多是些陈年旧事》内容：

理财鱼小提示：最高检：近3年来，全国共批捕涉嫌侵犯英雄烈士名誉、荣誉罪犯罪嫌疑人12人 2月21日，最高检召开新闻发布会，介绍检察机关加强人格权刑事保护工作情况。最高检第一检察厅厅长苗生明提到，2019年以来，全国检察机关履职尽责，共批准逮捕涉嫌侮辱罪、...【继续阅读】

今日聚焦 【十天九板浙江建投：收到关注函 要求核查是否存在涉嫌内幕交易情形】 浙江建投收到深交所关注函。要求确认是否存在应披露而未披露的重大信息，公司基本面是否发生重大变化。详细说明近期接待机构和个人投资者调研的情况，是否存在违反信息公平披...【继续阅读】

理财鱼小提示：7.8万股东炸锅！涉嫌信息披露违规，宜华健康控股股东遭立案 2月18日晚间，宜华健康发布公告称，公司控股股东宜华企业（集团）有限公司(以下简称“宜华集团”)收到证监会的《立案告知书》。因涉嫌信息披露违法违规，证监会决定对其立案调查。 而在...【继续阅读】