首批券商综合账户试点名单将至！六家左右券商正等监管最后批复，申报门槛高，AA券商入围不到半数

　　财联社（上海，记者 卢丹）讯，自4月12日符合条件的证券公司可向中证协提交综合账户试点申请材料起，券商和第三方服务商紧锣密鼓进行系统搭建、申报等筹备工作，据财联社记者了解，目前已进入到部分券商通过了中证协的试点评估、正待证监会机构部批复的阶段。

　　另据财联社记者求证，第一批获批券商数量大概率约为六七家，其中包括北京和上海各1家头部券商通过了中证协的评估。

　　“6月下旬拿到评估函”

　　“我们6月下旬收到了中证协的评估函，已经顺利通过了协会的评估，在这之后已经向证监会提交了正式申请，现在还在等正式上线的批复。”一位北京地区头部券商财富管理业务条线人士告诉财联社记者。

　　另一位上海地区大型券商人士说：“我们相关业务负责人每天都在等，期待早日拿到最终结果。”

　　恒生电子方面表示也在等待第一批的批复结果，并为非试点券商提供方案咨询服务和系统测试支持，力争为未来全行业放开综合账户优化工作提供助力。

　　有受访的投资者表示：“目前还不知道综合账户能带来什么？但肯定会比多个账户方便一点，想尽快看到综合账户的样子。”

　　综合账户有何功能？

　　根据中证协4月2日发布的《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》及相关文件，建立综合客户账户是指：建立基于客户统一身份识别的综合客户账户，将同一客户名下的资金账户、证券账户进行关联管理，支持客户一键查询资金、证券等资产情况。同时，中证协开展的优化现有账户管理模式工作还包括支持同名账户划转和允许分类账户管理。

　　根据中证协公布的《证券公司账户管理功能优化自评表》，共涉及5大项、22小项要求，其中“综合账户功能”一项中具体介绍：一是在综合账户体系下支持设置分类管理资金子账户，证券公司可提供针对性的交易服务（如试点中的公募基金投顾业务子账户），应明确分类管理资金子账户用途、账户设立框架、资产的划转路径、资产管理要求等；二是具备客户资产全景展示功能，支持客户一键查询资金、证券等资产情况。

　　东兴证券非银首席分析师刘嘉玮表示，账户管理功能优化主要包括三点：不同券商账户之间的信息归集和统一；签约的经纪、信用、衍生品等各类资金账户的资金划转和信息统一；券商与三方存管银行之间的信息联通。

　　刘嘉玮认为，建立综合账户对券商而言较为突出的优点在于：一是优化利用客户资源，拓展业务链条；二是推进和银行更全方位的合作，夯实合作关系。

　　华泰证券金融行业分析师沈娟认为，账户管理功能优化将重塑券商对客户的服务模式，有助于从开户、客户标签、账户服务等维度提升客户体验，助力综合收入增长。

　　第三方供应商全面配合券商系统与柜台改造

　　自中证协4月2日启动账户管理优化试点评估工作以来，第三方供应商积极行动，全面配合券商系统与柜台改造。

　　恒生电子介绍，中证协的通知发放后组织各方业务专家对发文进行分析和解读，根据目前券商系统建设情况设计系统支持方案，保证客户能够第一时间以最小的代价完成此次方案申报与展业支持。

　　恒生电子的合作范围最为全面。恒生电子介绍，目前首批15家可以申报试点的券商均与恒生电子有合作，公司针对同构柜台客户提供最便捷快速的解决方案，针对异构柜台客户也有完整的解决方案可以实施。通知发放后，恒生电子迅速组织成立专项项目组，全力保障客户迅速上线。同时，亦为非试点券商提供方案咨询服务和系统测试支持，为未来全行业放开综合账户优化工作提供助力。

　　思迪信息表示，首批可以申报试点的券商中思迪信息服务的有12家，除了提供产品服务外也支持定制化的服务。思迪信息主要是配合做开户、业务办理系统的前端改造和流程适配。

　　金证股份也服务了首批申报试点的部分券商，在通知发布后，金证股份立即成立了专项小组来保障及配合券商开展该业务，提供完整的技术方案协助券商进行试点申报，安排技术人员进行系统的搭建等。涉及改造的系统有账户系统、资金系统、各业务系统（交易、两融、期权）及外围终端等系统。

　　哪些券商有望喜迎首批试点批复？

　　根据中证协的要求，申请试点的公司应满足以下要求：一是近一年证券公司分类评价在A类AA级；二是最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施；三是最近12个月各项风控指标持续符合监管规定；四是具备健全的业务流程和操作规范；五是最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

　　根据2020年分类评价AA级券商为15家：分别为安信证券、光大证券、国金证券、国泰君安、国信证券、海通证券、华泰证券、平安证券、申万宏源、银河证券、招商证券、中金公司、中泰证券、中信建投、中信证券。

　　但根据中证协近期公布的2020年度信息技术投入排名，信息技术投入排名位于行业前20的券商中没有国金证券。

　　刘嘉玮分析认为，此次试点申报的门槛较高，符合全部规定的券商可能不超过8家。他解释说：“我是以AA级券商为标的池，再去除渠道优势不明显因素，以及近一年受到监管处罚的券商后选择判断的。”

　　另一位券商经纪业务人士认为，首批通过试点的券商不会很多，最多为六七家。

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