捡钱日报：今天新债又有肉吃！

　　大家好，我是和大家一起关注低风险捡钱机会的捡钱君。

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　　小提醒：可转债打新、A股打新、港美股打新等投资提醒在热点解读后面。新财蜜点这里免费领取7月小白理财课《普通投资者该如何进行资产配置》

　　#基金大跌#上周五又上热搜了，“投资人，投资魂，投资都是潮流人”说起来容易，但动起真格的，对人的心理绝对是个考验。很多重仓半导体、医疗医药、白酒等热门赛道和大白马股们的基金这两天绿光闪闪。

　　像新能源、医疗医药、白酒这种长线看好的板块，短线波动幅度很大，无论何时，都切忌重仓押注某个行业，建议采取定投+长期持有的策略，或选择回撤力度不大的、长期能站在沪深线上方的混合型基金。

　　并且一定要用长期不用的闲钱投资，因为价格向价值回归是一个周期，上市公司的成长需要时间，只有用“长钱”参与投资，才能真正做时间的朋友。

　　短期的波动不可预测，长期的信心不可动摇。

　　1，央行决定于2021年7月15日下调金融机构存款准备金率

　　中国人民银行决定于2021年7月15日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点。本次下调后，金融机构加权平均存款准备金率为8.9%，降准释放长期资金约1万亿元。

　　这次不是定向降准，而是全面降准，0.5个百分点释放资金约1万亿，是超预期且实实在在的利好。

　　关于降准的影响，上周我们就进行了解读：降准是降低存款准备金率的简称，属于央行宽松型的货币政策，降准后将为市场释放更多的资金，更多的资金流通于市场，自然也就利于股市。不过后面央行有1.7万亿的钱要收回去，这时提出降准还是为了应对即将收紧的水，最后的结果依然是保持流动性合理充裕，因此此番“降准”不能直接理解为货币政策的转向。消息落地，今天行情大概率还会高开，上涨的机会主要看大金融，但是，高开后能否稳住还要看增量资金数量。建议大家高开的话还是要保持冷静，不要贸然去追高，万一冲高回落呢~上次降准就是冲高回落的走势，这点定力韭菜们还是要有的。

　　另外，降准对于债市来说，随着宽货币周期的到来，债券收益率随之下行，债券价格有望提升，债市慢牛的行情将会持续演绎。因此从资产均衡配置的角度着眼，大家可以通过债券基金来分享债市红利，获取一个相对稳健的收益。

　　债券基金的选择，建议大家关注“小确幸计划”，基金组合全部由优质的债券基金组成，下跌风险小，波动小。平均年收益5.5%，历史最大回撤-1.33%。

　　小确幸计划拓展阅读：“小确幸”组合，赚点小钱可还行？

　　2，首只“碳中和”主题基金已经获批

　　全市场首只以“碳中和”命名的基金产品——西部利得碳中和混合已经获批。另据不完全统计，目前至少还有14只“碳中和”概念相关产品待审批。多位基金经理表示，2021年是全球新能源产业真正意义上同频共振的一年，在碳达峰、碳中和的大背景下，未来投资热点繁多且行业发展空间具大。

　　虽然“碳中和”主题基金的推出还属首次，但市场上其实早就有一些以“低碳”“环保”概念的基金。Wind数据显示，名字中含有“低碳”“环保”字样的基金共有40只，其中只有4只今年以来业绩为负，其余全部为正。截至7月6日，今年以来收益在20%以上的有12只，其中鹏华低碳ETF今年以来回报达31.66%。

　　在之前的资讯解读中，我们已经点了部分碳中和这个长周期机会所涉及到的行业，包括电力、锂电池、碳交易、环保器械、碳储存等领域，新能源更是其中的大头儿，未来成长空间巨大。但是它一定不会是一个持续往上的行情，中间必然经历多轮大小回调，这样才能有反复炒作的空间，但是长期是看好的。

　　3，6月CPI同比增长1.1%，PPI同比增长8.8%

　　PPI反映生产环节的价格水平，CPI反映消费环节的价格水平。整体价格水平的波动一般先出现在生产领域，然后通过产业链向下游产业扩散，最后波及消费品。大宗商品在全球大放水的情况下，价格一直上涨，如果真的传导到下游，那么最终还是由消费者买单，所以政府也通过分批投放铜、铝、锌等国家储备的方式，来遏制疯狂涨价的情况。

　　从投资角度看，对于这种周期股赛道，投资者还是要谨慎参与，一旦买到山头上，解套可就要等很多年了。而PPI回落预示今年高点已过，预计下半年涨幅或有所放缓。

　　4，中汽协：6月汽车出口同比增长1.5倍，刷新历史记录

　　从中国汽车工业协会获悉，6月，汽车企业出口15.8万辆，环比增长5.0%，同比增长1.5倍，本月出口再创历史新高。分车型看，乘用车本月出口12.0万辆，环比增长3.7%，同比增长1.7倍；商用车出口3.9万辆，环比增长9.2%，同比增长1.1倍。本月新能源汽车出口贡献度为11.1%。

　　受消息面的影响，上周五汽车整车板块上涨。这一板块其实已经涨了有一年了，前期涨幅较大的都是行业龙头，比如长安汽车(000625,股吧)，长城汽车(601633,股吧)之类的，近期切换到了像江淮汽车(600418,股吧)这种前期滞涨低位的个股，低位上涨也会带动前期的龙头，预计后期可能还会有更多的低位个股上涨。

　　5，市场监管总局依法禁止虎牙公司与斗鱼国际控股有限公司合并

　　这是首张互联网企业“经营者集中”的行政禁令，也是国内第一起被监管机构强制叫停的投资并购案，影响最大的无疑是腾讯，而滴滴背后中国第一大股东也是腾讯，因此短期中概股的回调风险还是要留意。

　　6，最新券商机构观点

　　天风证券：预计未来5年全球钴行业始终处于紧平衡状态

　　随着新能源汽车需求的持续放量，预计未来5年全球钴行业始终处于紧平衡状态，钴价格中枢或将持续上行。具有技术研发优势的企业盈利能力更为稳健，市场估值较高。国内A股公司中，华友钴业(603799,股吧)为典型的一体化企业，寒锐钴业(300618,股吧)、盛屯矿业(600711,股吧)等企业仍主要以矿山布局为主。从成长性和业绩稳健性角度来看，继续推荐华友钴业、其次为盛屯矿业、寒锐钴业等。

　　中信证券：军工行业迎来“逻辑切换”拐点，窗口期优先成长个股布局

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