中国银行业协会潘光伟：银行财富管理机构应善用资管“朋友圈”，丰富完善产品形态和投资策略

北京商报讯（记者孟凡霞 实习记者李海颜）7月15日，在植信投资研究院《中国财富管理行业发展报告（2020-2021）》发布会上，针对当前银行理财业务存在的问题，中国银行业协会专职副会长潘光伟建议，财富管理机构应从合规和内控能力、资产配置能力等方面入手，将财富管理业务发展与社会发展趋势相结合。潘光伟表示，近年来我国银行理财业务的监管部门的科学引领下，产品结构不断优化，市场主体更加多元，在居民财富保值增值、支持实体经济发展方面发挥了重要的作用。但随着我国财富管理行业进入政府改革转型提质增效的关键时期，有的机构传统经营思维还比较重，适合资管新规要求的财富管理业务的管理支持、经营理念和服务能力还有待提升。

潘光伟表示，近年来我国银行理财业务的监管部门的科学引领下，产品结构不断优化，市场主体更加多元，在居民财富保值增值、支持实体经济发展方面发挥了重要的作用。但随着我国财富管理行业进入政府改革转型提质增效的关键时期，有的机构传统经营思维还比较重，适合资管新规要求的财富管理业务的管理支持、经营理念和服务能力还有待提升。

"当前及未来一段时间，财富管理机构应深入贯彻新发展理念，建议不断加强合规内容、资产配置等方面努力建设，满足客户更加综合化、专业化、个性化的财富需求，将财富管理业务发展融入到整个经济社会发展和文化发展趋势中去。" 潘光伟说。

具体而言，潘光伟建议，第一，要加强合规和内控能力的建设。今年是资管新规过渡期的最后一年，财富管理机构要抓住最后的窗口期，严格按照监管要求，扎实落实存量资产整改工作，按照编制的存量资产台账和存量整改计划，如期完成整改任务。

第二，加强资产配置能力的建设。将资产配置的重心着眼于国家发展战略，通过创设股权类投资产品、研发乡镇振兴类的专项产品，将更多的资金投向科技创新、先进制造业、小微企业、乡村振兴等重点领域，支持经济结构调整和转型升级；同时要支持绿色低碳转型，助力实现"双碳"目标。

第三，要进一步提升投研能力。可以通过自主投资和委外投资相结合的方式，覆盖包括商品类、外汇类、权益类、另类资产类在内的各种资产品种。同时要加强普惠金融服务能力的建设、积极支持养老产业的发展。

第四，要加强特色化经营能力的建设。对于银行财富管理机构，要充分借助资管"朋友圈"的力量，与优秀的券商、基金公司和私募管理人合作，丰富和完善产品的形态和投资策略。

第五，加强金融科技的能力建设。金融科技和数字化转型可以降低财富管理门槛，调动更广泛的社会资源发挥作用，比如运用金融科技可以助力创新营销，通过大数据技术为客户精准画像，为不同的客户提供合适的金融产品和服务。

第六，加强人才的能力建设。现阶段财富管理行业正由以往的粗放式经营向精细化的进行转型，所涉及的各个业务环节都离不开专业人才的支持，要着力培养人才专业综合的能力。

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