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雪球私人财富招聘,在行业的β中寻找你的α

发布时间:2021-11-19 16:21理财方法 评论

雪球公司成立于2010年,以“长期投资、资产配置”为理念,从投资社区出发,现已经成为国内领先的集投资交流和交易为一体的综合财富管理平台;先后获得了红杉、五源、千橡、蚂蚁、兰馨等机构总金额数亿美元的融资。

雪球公司的使命是“连接人与资产,让财富的雪球越滚越大”,愿景是“做中国人首选的在线财富管理平台”。雪球目前拥有超过4300万注册用户,聚集了中国对投资感兴趣、有见解、对权益类资产接纳度比较高的人群。

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雪球基金(原蛋卷基金)是雪球旗下的持牌基金交易平台。中国基金业协会的数据显示,在第三方基金销售持牌机构的“三大四小”市场格局中占有一席之地;雪球基金目前公募基金保有规模逾450亿,私募基金保有规模逾120亿。

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2、了解雪球的私人财富:

私人财富业务是雪球未来十年战略的主航道业务。它以雪球内容服务平台为依托,通过创新的OMO(Online-Merge-Offline)服务模式,实现线上线下的有效协同,为高净值及超高净值客户提供差异化和个性化的优质专业服务。

私人财富业务板块主要围绕高净值客户创富、守富、传富、享富的需求,在充分理解客户家庭财富痛点与需求的基础上,为客户提供包括大类资产配置、优质产品遴选、全权委托投资、家庭财富保全、财富传承规划等在内的全方位、定制化的深度专业服务。

私人财富业务板块由雪球副总裁夏凡(原沣信资本CEO)担任负责人,团队成员均来自于招商私行、工商私行、平安私行,中金公司、中信建投证券等国内顶尖金融机构,在高净值客户全方位财富管理服务领域平均拥有10年以上的专业经验,累计服务用户数万名、管理总资产超千亿;且具有非常丰富的复杂需求处理经验,与数个国内知名家族办公室有过深入合作。

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雪球所理解的财富管理

1、财富管理不仅仅是关注财富本身,更要关注财富背后的人

财富管理是一件相对私密且个性的事情,它与每一个人和家庭的生命周期息息相关,所以关注财富背后的人,理解人性,理解人的需求,远胜于关注财富本身。作为链接人与资产中更为贴近客户的一个环节,财富管理更需要把注意力放在客户身上,秉承真诚、向善的利他之心,用心聆听客户的声音、理解客户深度需求、把客户利益放在最优先的位置,为客户提供专业、专属的财富规划方案。

2、财富管理就像滚雪球,最重要的是配置好合适的资产并长期持有

财富管理的本质是基于家庭生命周期的现金流管理和风险管理,所以相较于短期投机的高收益,保证家庭与家族一直有钱才是财富管理的核心;因此,控制风险、降低组合波动率、提高风险收益比、确保现金流健康持续,才是家庭财富管理应该追求的目标。所以说财富管理就像滚雪球,最重要的是发现很湿的雪和很长的坡,也就是要做好资产配置并长期持有,才能收获财富的雪球越滚越大。

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3、财富管理是一个具有专业壁垒且需要持续精进的职业

在打破刚兑、非标转标的大趋势下,财富管理的产品形态向标准化、净值化进行转型,这个背后其实也是行业对从业者竞争力要求的转型:过去的非标债权,由于底层的基础是信用,所以机构的信用背书更为重要,对财富顾问的专业要求并不高;但是现在和未来,当资产管理能力成为底层逻辑后,“用户体验”就成为核心的竞争焦点了,而除了线上交互的便捷友好、交易成本的持续降低、产品选择的丰富多样之外,落实在财富顾问身上的“用户体验”要求就剩“专业深度”了。这个专业既有面向资产、产品的精深自洽,更有面向客户的洞察与理解。所以,我们坚定的相信:在不远的将来,国内的财富顾问也会像律师、会计师一样职业化且被尊重,而不仅仅只是“金融产品”和“高收益率”的搬运工。

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雪球私人财富的五个优势

1、数字化驱动的OMO创新模式,引领我们决胜于未来的竞争

雪球私人财富以雪球内容服务平台为依托,通过创新的OMO(Online-Merge-Offline)服务模式,基于对客户偏好更为精准的分析、客户使用产品旅程的合理规划、对于客户需求的深度理解、多元且深入的内容陪伴交互、以及服务全流程的数字化管控,从而实现线上线下专业服务团队的有效协同,进而为客户提供更为精准、高效、专业的大类资产配置方案和优质产品遴选建议。正如市场所看到的,互联网技术在公募基金业务领域的强大影响力,将一定会在高净值客户财富管理、特别是私募基金与互联网的高效融合上,发挥更为深入、更为迅速的推动作用,这是历史发展趋势的必然。

2、广泛且精准的高净值理财客群,有待我们的专业服务

雪球是目前国内品质较高的投资者社区,已初步形成集交流交易于一体的在线财富管理平台,拥有超过4300万的注册用户,月活用户超过300万,合格投资人超过30万。从雪球客户日常的学习倾向、思考深度、投资偏好、交易习惯等情况看,他们具有非常鲜明的高认知能力、高收入水平、高投资成熟度等特点,这是一群对投资理财有着非常清晰且明确需求的客户,有待雪球私人财富的所有同仁们共同努力,用专业能力与职业素养去持续挖掘与不断满足,进而实现个人的职业价值与职业成就。

3、丰富、多元、专业的内容服务能力,助力我们持续陪伴客户

随着“非标转标”的行业变革,波动性和不确定性就成了财富管理行业的主旋律;因此,“专业陪伴”就成了我们赢得客户信任、提供差异化服务的关键。对于相对虚拟、抽象的金融产品或基金来说,最能体现服务专业性的载体就是“内容”或“内容服务能力”。

雪球一直致力于用专业的内容服务连接人与财富。在雪球的生态中,公募基金经理、私募管理人、民间的KOL、投资爱好者或基金持有人、以及雪球的投研人员等,共同构建起了一个多层次、立体化和有深度的内容陪伴体系;进而通过数字化、结构化、标签化的方式,对优质内容进行有效的筛选、组织与传递,从而帮助财富顾问可以更好地辅助客户或球友做好大类资产配置决策和优化基金持有期体验,从而帮助客户不焦虑、拿的住、赚得到。

4、客观、中立、开放的买方立场,确保我们与客户利益一致

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