法律合规 | 泓湖百世财富管家必备法律修养—之“熟知私募基金产品的对象特定性与适配性”

理财鱼小提示：法律合规 | 泓湖百世财富管家必备法律修养—之“熟知私募基金产品的对象特定性与适配性”

做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资类别。从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

——全球资产配置之父 加里·布林森

近年来，伴随我国宏观经济的高速发展、社会财富的快速积累，以及人们对财富管理理念和科学资产配置方法的认知提升，在资产配置工具中，私募投资基金的独特功能和价值逐渐被市场和客户所验证和认可，并成为高净值客户的重要关注对象。

在国家政策的大力支持下，私募基金行业不断快速发展，更重要的是在国家监管部门和行业自律组织的严监管、强规范的环境下，使得这个行业迎来健康、规范、有序发展的新阶段。从相关法律法规及监管规范上看，私募投资基金的募集规范环节无疑是各经营机构着重加强的重中之重，是客户权益保障的重要机制。

新湖财富旗下的泓湖百世财富管家具备综合的专业知识和能力，不仅能够在财富管理方面向客户提供专业的资产配置咨询服务，还能为客户财富管理决策和处理过程遇到的各类法律法规及监管规则相关问题进行专业解答，从法律合规、权益保障方面向客户提供建议。

公司为加强泓湖百世财富管家对私募投资基金相关专业知识的熟悉掌握，牢固树立法律合规意识的同时，以更好的服务客户，法律合规中心于2022年3月23日向泓湖百世财富管家团队及市场支持人员开展了以“私募投资基金募集程序之一—特定对象确定与投资者适当性匹配”为主题的专项学习培训，结合现行监管法规及实务案例，详细讲解了私募投资基金的私募性质及表现形式和适当性匹配的重要涵义，在此深入学习和理解下，也能进一步加深对其它私募性资管产品的类似规范和监管规定的深刻理解，不断提升财富管家的综合服务能力。

该系列培训以《私募投资基金募集行为管理办法》（以下简称“办法”）第十五条私募基金募集应当履行的六个程序为主要内容，将六个程序划分为三个专题进行学习，本次学习的主要内容是特定对象确定与投资者适当性匹配两个程序的相关监管要求。

特定对象确定主要规范于办法的第十六至二十条。从办法来看，特定对象的确定，主要分为三步走，层层递进:这三部分别为不特定对象的公开宣传、特定对象推介私募基金、合格投资者签署基金合同进行认购。向不特定对象宣传主要规定于办法的第十六条，主要内容是募集机构可以通过合法途径公开宣传的内容，同时规定了私募基金管理人应确保宣传内容的真实、准确、完整；向特定对象推介私募基金主要规定于办法的十七、十八条，在通过调查问卷的方式完成特定对象确定程序后，募集机构可以向特定对象宣传推介具体私募基金产品，但办法同时也规定了具体的推介内容及禁止推介行为和载体。

投资者适当性匹配程序主要包括三方面内容：产品风险评级、投资者风险承受能力、产品风险等级与投资者风险承受能力的匹配规则。投资者适当性匹配的监管规定比较完备，《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》、《全国法院民商事审判工作会议纪要》等法律规范中都有相关要求，形成了从监管到司法完整的法律规范和保障机制。

新湖财富作为领先的财富管理机构，必将始终践行国家各项法律法规及监管责任，以实际行动不断提升全体员工法律合规专业素养和专业技能，规范自身的同时，更要以此服务好、保护好我们的每位客户，强化广大客户的法律合规风险管理意识，保障好客户的合法权益。

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