工银理财养老理财产品试点方案获批 预计12月初发行

中新经纬11月19日电 (魏薇)19日，中新经纬从工银理财有限责任公司(下称工银理财)获悉，工银理财养老理财产品试点方案已正式获得监管批复，目前首支养老理财试点产品已经报备。工银理财有关负责人对中新经纬透露，上述产品预计将于12月初正式发行。

9月10日，银保监会发文决定，自2021年9月15日起，工银理财在武汉市和成都市，建信理财和招银理财在深圳市，光大理财在青岛市开展养老理财产品试点，试点期限暂定一年。试点阶段，单家试点机构养老理财产品募集资金总规模限制在100亿元人民币以内。

工银理财方面表示，充分考虑到养老属性，即将推出的试点产品聚焦在策略安全性、资产配置长期性、充分体现第三方托管的履职作用及信息披露和投资者教育等方面。

据介绍，工银理财将首先试点五年期限封闭运作产品，产品将采取公募发行，服务更广大投资者。在投资运作方面，通过对资产配置模型和情景分析的理解，大类资产及驱动因素的把握，各子类金融工具投资属性的应用，平衡好养老策略的安全性和收益性，进行跨周期投资。在固收类资产上，采取内评与外评相结合的方式，对固收类投资的信用资质进行评估，重点投向高等级信用债券。

“养老理财是长期投资资金，产品将持有部分权益类资产，有利于养老理财产品的投资者分享中国经济增长的长期回报。”上述负责人表示。

工银理财指出，按照相关监管规定，工银理财从制度规范、法律保障、操作指引、人员配备、系统建设、风险防控、应急处理、沟通协调等方面入手，明确第三方托管机构充分履行独立托管职责，敦促第三方机构提供高质量的专业托管服务。

此外，试点产品将通过相关公开网站进行产品信息披露，同时工银理财将加强投资者适当性评估，将合适的产品提供给需要的投资者，督导代销机构落实投资者理财知识普及和风险揭示。(中新经纬APP)

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