如何筛选出优秀的被动型指数基金?
跟踪指数的所有指数基金在哪里查?
有很多网站都是可以查到的,比如中证指数官网,天天基金,蛋卷基金,晨星网,爱问财等等
天天跟蛋卷这两个是第三方平台,查到的都是场外购买的基金
看所有的基金可以直接看中证指数官网的,这里的比较全面
不过中证指数官网里面看不利于我们筛选
所以一般筛选指数基金也都是用第三方平台,具体使用哪个看个人的使用习惯哈
天天基金,晨星都是用的比较多的平台
二
排除规模小的指数基金
第二个步骤就是用筛选条件排除规模比较小的指数基金
基金规模太小,可能会面临清盘风险,清盘的意思是基金不运作了,剩下的钱还是会退回给投资者的
普通的基金如果基金的规模不超过5000万元或者基金持有人数不足100人,都是会导致清盘的
指数基金规模越大,跟踪指数的效果越好
指数基金主要是在“对着指数抄作业”,基本不受基金经理主动操作的影响
所以,无论是管理着10亿、50亿、还是100亿,对基金经理来说,难度不会差很大
一般而言,指数基金最好是选择规模5亿以上的,这个可以做为参考值
但是呢,具体情况再具体分析,有些小盘指数跟踪的基金不多,关注的人也不多
基金的规模相对就会比较小,筛选条件就可以减小到2亿,可以根据实际情况灵活调整
买指数基金,一般情况下我们更建议规模大点比较好
一方面,基金规模太小,可能会面临清盘风险
另一方面,规模比较大的指数基金,跟踪效果会更好
而且规模更大,基金往往会具备一定的“规模效应”
还可以平摊审计费、信息披露费等其他的零散费用支出
三
排除成立时间少于3年的指数基金
成立时间太短的,看不出来这只基金的跟踪能力如何,所以咱们要挑选已经经过时间检验的指数基金
同样要看具体的指数,看跟踪这个指数的基金成立时间,如果都比较早,筛选的成立时间可以长一点。
一般是成立时间越长越好,最好是经历过一次 牛熊转换周期的
四
看基金的业绩
基金业绩肯定是越高越好,一般我们至少看3年的,最好是5年,7年,10年
长期业绩表现超过指数越多 ,说明该指数基金的超额收益会比较好,超额收益高的更值得我们关注
判断基金业绩能力有个最常用的方法,4433法
第一个“4”,过去一年基金收益排名在同类型基金的前1/4
第二个“4”,过去两年,三年,五年,和今年以来基金收益排名在同类型基金的前1/4
第三个“3”,近6个月基金收益排名同类型基金的前1/3
第四个“3”,近3个月基金收益排名同类型基金的前1/3
“4433”法筛选出来的基金,无论是长期业绩,短期业绩都是有兼顾
满足这几个条件,筛选出来在市场上相对就是比较好的基金了,可以纳入到你的基金池
另外呢,还可以跟同类平均业绩相比,业绩一直在平均线之上,那至少说明基金的表现还是值得认可的
最近3月6个月,一年两年三年5年业绩回报都能够在平均线之上,原理是跟4433筛选法一样的
五
看基金的费率以及跟踪误差
被动型指数基金,如何判断复制指数的能力强不强呢?
这个也很简单,有个指标可以很容易的判断跟指数的偏离程度
那就是跟踪误差这个指标
跟踪误差越小意味着基金复制指数的能力越强,跟基金走势的偏离度越小
正常跟踪误差值一般在2%~3%之间,做得比较好的基金可以做到每年1%以内的误差
相同业绩的情况下,选择跟踪误差比较小的
投资成本
另外还需要考虑的是基金的投资成本
基金公司管理基金都是需要成本的,所以每只基金都会有运作费率跟买卖费率
运作费率会包含管理费跟托管费,这个在基金详情页里面都可以看到
买卖基金的时候还有申购费跟赎回费
申购费目前大部分的场外基金,第三方交易平台都可以做到1折
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