九江银行涉“四宗罪”被罚582万 曾因“彩礼贷”被央视点名

中新经纬客户端8月12日电 近日，江西九江银行遭央行罚款582万，此前3月该行曾陷入“彩礼贷”风波，被央视点名。

人民银行南昌中支行政处罚信息公示表不分截图

人民银行南昌中支行政处罚信息公示表显示，8月2日，九江银行股份有限公司被中国人民银行南昌中心支行罚款人民币582万元。其违法行为有四条：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

同时，央行还公布了该行7位相关责任人的处罚情况。其中，王琍(时任九江银行股份有限公司行长助理)，因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款人民币2.1万元。

陈明琦(时任九江银行股份有限公司运营管理部副总经理)，因未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被罚款人民币3.6万元。

应建钢(时任九江银行股份有限公司企业金融管理总部总经理)，因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款人民币2.7万元。

胡浩(时任九江银行股份有限公司零售银行管理总部总经理)，因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款人民币2.1万元。

林建雄(时任九江银行股份有限公司直销银行事业部总经理)，因未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款人民币1.5万元。

欧阳捷(时任九江银行股份有限公司信息科技部副总经理)，因未按规定保存客户身份资料和交易记录，被罚款人民币1万元。

詹智(时任九江银行股份有限公司贸易金融部总经理)，因未按规定履行客户身份识别义务，被罚款人民币1万元。

此前3月16日，江西九江银行推出“彩礼贷”宣传海报在网上流传。该海报显示，“彩礼贷”最高可贷30万元，最长可贷一年，年利率低至4.9%。贷款用途为新婚旅行、购车、购买首饰、购家电；申请条件其中一项为情侣一方需为行政事业单位正式员工。3月18日夜间，九江银行官方微博发布致歉声明称，近日，我行“彩礼贷”引起网络热议，对此深表歉意。已对直接责任人给予停职处理，对部门负责人给予记过处分，并对相关转发人员进行了批评教育。

对于九江银行推出“彩礼贷”的行为，央视网评论称，把彩礼作为噱头来营销，可谓“剑走偏锋”，不啻为对民间陋习的“煽风点火”。“彩礼贷”看似解决了个人“结不起婚”的痛点，但撩拨了社会的痛点。该银行的做法，有悖于公序良俗，也不符合银行严肃经营的商业准则。(中新经纬APP)

>相关《九江银行涉“四宗罪”被罚582万 曾因“彩礼贷”被央视点名》内容：

理财鱼小提示：存折又开始火了？大批年轻人“扎堆”去银行办理，到底发生了啥？ 中国老百姓爱存钱是出了名的，资料显示，我国居民存款高达100万亿，人均存款达到了7万元。不过，真正把钱存在银行里面的，主要还是中老年人，因为中老年人收入稳定，各种生活压力也...【继续阅读】

理财鱼小提示：2021年存款太疯狂：有大妈100万放银行变1块钱，有企业资金莫名被抵押 2021年，银行存款频上热搜。 上热搜的原因，是放在银行的存款突然“消失”。 先有100万存款在银行放了5年只剩1元，讨要了7年才给；再是两家企业几十亿存款被莫名质押，钱拿不回...【继续阅读】

银行零售业务角逐高端市场，存量客户如何做好深度经营？ 就在多家银行升级手机银行服务、对客户进行精细化分级管理之际，兴业银行的私人银行部作为该行所属分行级专营机构正式获批开业引起关注，该私行部成为国内首家股份行私行专营机构，也是监管时隔近10...【继续阅读】