“7+20”券商基金投顾业务正迎“春秋战国”时代：7家展业各有心得，20家全方位布局已箭在弦上

财联社（北京，记者 高云）讯，今年6月以来，陆续有20家券商获得第二批基金投顾业务试点资格，与2020年首批7家获批券商数目叠加，目前获得该资格券商总计27家。

基金投顾业务试点获批已成为行业热点，接下来第二批券商如何展业，以及首批券商有何新的展业动作，相关问题成为证券行业及市场投资者关注焦点。

据了解，多家券商与阿里系网络平台建立业务联系，申万宏源证券与蚂蚁基金合作开展基金投顾业务，在支付宝APP中的“投顾管家”计划分批上线3个基金投顾策略组合；首批获批券商国联证券已经正式在支付宝蚂蚁基金亮相，提供三大策略，并在支付宝开通了官方财富号。

招商证券基金投顾业务试点展业布局方面，兼顾“投”跟“顾”是招商证券的两大特色，预计推出的策略组合也将涵盖客户关注度最高的几个风险偏好等级，以满足不同客户需求；在“顾”的方面，服务能力将是招商证券的发力重点。

华泰证券将基金投顾业务“涨乐星投”定位为公司财富管理转型的战略型业务，整合了金融产品部的优势资源，构建了70余人的专业团队，专职从事基金投顾组合的设计、投资、推广和保障工作。

国泰君安目前已开展同蚂蚁金服、天天基金、京东金融、陆金所等多家第三方机构沟通合作事宜。目前，国泰君安基金投顾权益型组合复购率为43%，其中，高净值客户复购率达到75%。

负责东方证券基金投顾业务的副总裁徐海宁表示，公司将通过金融科技实现服务线上化和运营科技化；扩大客户规模，降低单客服务成本；引导长期投资，提高客户投资体验，增加客户复购率和资产规模，提升单客收入贡献。

此外，光大证券、兴业证券、平安证券、安信证券、山西证券、中泰证券、国信证券等均有基金投顾展业大动作。

首批基金投顾业务试点券商有哪些建议会给到第二批券商？

一家首批券商基金投顾业务负责人士向财联社记者表示，首先，前期要注重员工的基础培训，投资者对基金投顾业务较为陌生，需要线下服务人员进行说明解释，线下单客户的规模较高是一个重点特点；其次，要对客户持有期的持续投教，净值型产品会有波动，基金投顾策略亦如此，特别是有些客户是原购买理财产品的，理念转化特别需要注意。

“重要的是让客户赚到钱，而不是说要跑赢多少多少，让客户真正赚到钱，信任度也才能真正建立起来，才可持续。”上述人士如是称。

申万宏源接入蚂蚁基金投顾管家

作为首批与蚂蚁基金合作开展基金投顾业务的券商机构，申万宏源证券在支付宝APP中的“投顾管家”计划分批上线3个基金投顾策略组合。公司表示，希望通过基金投顾业务为长尾客户提供普惠金融的服务，三个组合分别为“申万宏源稳一点”——稳健型策略，“申万宏源高一点”——平衡型策略和“申万宏源牛一点”——进取型策略。

申万宏源表示，此次申万宏源证券与蚂蚁基金通力合作开展公募基金投顾策略输出，希望借助于互联网金融这个客群庞大的渠道，提升客户触达率，帮助解决个人投资者在基金投资上的“选基难、配置难、调仓难”的问题，努力实现“让财富保值增值不再困难”的愿景。

申万宏源证券基金投顾团队强调，买方投顾模式下，业务的出发点是从分析客户需求出发，而不是从产品供给出发，这一点将改变长期以来的业态。原先以产品中心化或卖方角度构建投顾服务，很难将产品提供方的自身商业利益与客户利益高度一致。而在买方投顾模式下，业务拓展的第一条件是以客户为中心，提高了投顾与资产提供方的独立性，同时强化投顾与客户的利益一致性。

国联证券基金投顾首登支付宝，提供三大策略

作为首批获批基金投顾业务试点券商，国联证券基金投顾已正式在支付宝蚂蚁基金亮相。作为第一家在支付宝上线的投顾券商，国联证券提供债券增强稳健、偏股优选弹性、股票精选三大策略。

同时，国联证券在支付宝开通了官方财富号，投资者可以在支付宝官方财富号“国联证券财富号”，查看国联证券基金投顾的丰富内容。财富号会有每日市场回顾、行情解读、大咖投资笔记、精彩直播等内容定期发布。

华泰证券重兵布局基金投顾，构建70余人的专业团队

2021年，华泰证券将基金投顾业务“涨乐星投”定位为公司财富管理转型的战略型业务。

华泰证券金融产品部总经理李莉在采访中表示，华泰证券整合了金融产品部的优势资源，构建了70余人的专业团队，专职从事基金投顾组合的设计、投资、推广和保障工作；凭借公司2000余名一线投顾人员，提供全方位跟踪服务。

涨乐星投划分了打理闲钱、跑赢通胀及追求收益三大需求场景，每一场景均根据相应的核心要素进行了策略布局。针对不同需求场景的客户特点，涨乐星投同步推出了主动管理及量化管理两大类策略，分别以追求相对收益和绝对收益为目标，满足客户多样化策略配置需求。

“人+平台”的运营模式是华泰证券的显著特征，华泰证券不仅自研集产品研究评价、策略生产、陪伴服务为一体的系统平台，还彻底打通了公司投顾工作云平台AORTA与客户移动服务平台涨乐财富通。

兼顾“投”跟“顾”是招商证券两大特色

6月28日，招商证券公告称，试点开展基金投资顾问业务收到复函，证监会对公司试点开展基金投资顾问业务无异议。

招商证券财富管理部总经理姚俊表示，目前招商证券的相关系统已经建设规划完成，并且按试点通知要求做好了相关制度与流程规划，当下重点是充分做好试点前的准备工作。在基金投顾试点业务具体的展业布局上，兼顾“投”跟“顾”是招商证券的两大特色。

在“投”方面，招商证券对于基金研究和评价有丰富积累和经验。预计推出的策略组合也将涵盖客户关注度最高的几个风险偏好等级，以满足不同客户需求。在“顾”的方面，服务能力将是招商证券的发力重点。线上线下整合，提供陪伴式服务，做好客户服务与投资者教育一直是招商证券的务实做法。

“基金投顾业务可以实现客户与金融机构双赢，是解决‘基金赚钱、基民不赚钱’客户痛点的良方之一”姚俊称。

国泰君安高净值客户复购率达到75%

国泰君安向财联社记者表示，公司目前已开展同蚂蚁金服、天天基金、京东金融、陆金所等多家第三方机构沟通合作事宜。

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