香港金融牌照的限制

理财鱼小提示：香港金融牌照的限制

香港作为世界知名的金融中心和贸易自由港，一直给人的印象都是宽松自由的商业发展环境。从某些行业的角度来说，也确实如此。但宽松自由绝不意味着可以为所欲为，对于金融行业这样影响广泛且风险较高的行业，任其自由发展并非最好的选择。因此港府通过办法行业准入牌照的方式，对进入金融行业的企业进行筛选和管控，并在其后的业务开展过程中，进行严格监管，以防出现严重的金融风险。今天为大家介绍，香港各个金融牌照的限制和要求。

香港金融行业历经多年发展，并不断吸取西方先进的金融服务理念，发展出十分细致的金融服务行业分工。而为了对金融服务行业进行有效监管，香港金融管理机构也根据细分行业的业务特点，提出相应的监管方案。以内地客商较为熟悉的香港金融9大牌照来说，就可根据是否对客户资产进行托管和处置，以及开展的业务类型进行分类，进行必要的限制和规范，防止还未达到资质要求的金融服务提供商侵害客户权益。这些限制主要体现为：

1、是否托管和处置客户资产

从是否托管和处置客户资产角度来看，香港金融9大服务牌照可分为两个板块，即允许托管和处置客户资产的金融牌照，包括证券交易类（1号牌）、期货合约交易（2号牌）、杠杆式外汇交易（3号牌）、自动化交易服务（7号牌）、证券担保融资（8号牌）、资产管理（9号牌），以及只能提供咨询意见而不能染指客户资产的金融牌照，包括证券投资咨询服务（4号牌）、期货合约咨询服务（5号牌）、机构融资咨询（6号牌）。

由于香港金融服务证券交易类（1号牌）、期货合约交易（2号牌）、杠杆式外汇交易（3号牌）、自动化交易服务（7号牌）、证券担保融资（8号牌）、资产管理（9号牌）需要托管和处置客户资产，因此对申请这几个牌照的申请者，要求也更高（包括专业、经验和资金实力）。

而证券投资咨询服务（4号牌）、期货合约咨询服务（5号牌）、机构融资咨询（6号牌）牌照无权对客户资产进行代管和处置，只能在客户咨询时提供相关意见，因此对这些牌照申请者的资金实力要求较低。

2、金融服务行业的细分

这种分类方式针对的是金融服务的细分业务，也就是根据证券、期货、外汇、咨询、交易处理等不同业务内容进行划分，规定了各自牌照的经营范围，即取得证券交易牌照的金融服务商，不能在没有取得期货合约交易牌照的情况下，开展期货合约交易业务，避免因两者业务特点和风险差异，而导致客户利益受到侵害。

从以上介绍可以看出，香港金融牌照的使用范围有严格规定，因此打算进军香港金融界的香港公司，都会根据业务开展的范围申请多个金融牌照，以满足相应需求。

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