又一第三方基金销售公司接监管罚单：因“欠费”导致灾难备份系统灭失

本报（chinatimes.net.cn）记者葛爱峰 见习记者 夏高琴 南京报道

近日，又一家基金销售公司遭到重罚，而处罚原因竟是欠费导致了灾难备份系统灭失。

近日，中国证券监督管理委员会江苏证监局官网发布了一则行政处罚，处罚决定书显示，2020年8月5日，因大泰金石基金销售有限公司（下称“大泰金石”）欠费，备份保存在阿里云服务器资源被释放，所有数据被清空且无法恢复，公司灾难备份系统灭失。

对此，江苏证监局认定，大泰金石作为基金服务机构，其灾难备份系统灭失，违反了《证券投资基金法》第一百零七条的规定，构成《证券投资基金法》第一百四十四条所述的未建立灾难备份系统的违法情形。最终江苏证监局决定，对大泰金石处三十万元罚款，并责令停止基金服务业务。

对此，《华夏时报》记者多次拨打大泰金石企业登记电话，但一直显示号码有误，而其备案网站也无法打开。

“欠费”或早有征兆

2014年大泰金石在南京成立，隔年8月获得了证券投资基金销售业务资格，成为独立基金销售机构。当年年底，大泰金石与阿里云计算有限公司（以下简称阿里云）签订协议，根据该协议，阿里云向大泰金石提供产品及服务，大泰金石在阿里云具有唯一认证账号，大泰金石数据备份保存于该账号下的云服务器。

然而2020年8月5日，因大泰金石欠费，上述账号下阿里云服务器资源被释放，所有数据被清空且无法恢复，公司灾难备份系统灭失。

值得关注的是，《华夏时报》记者梳理发现，此次“欠费”或许早有征兆，在去年9月或更早时期该公司的正常经营或已难以为继。

2020年9月，大泰金石被江苏证监局采取暂停办理基金销售业务的行政监管措施，监管原因是公司高级管理人员实际发生变更，但公司未将变更情况报证监局备案；自2020年8月起，公司取得基金从业资格的实际在岗人员持续不足10人；公司已无法确保基金销售信息管理平台安全、高效运行。

这份监管函透露出信息足以说明当时大泰金石经营已出现问题。根据《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号）第八十七条的规定，当时江苏证监局对公司采取暂停办理基金销售业务12个月的行政监管措施。

另外，企查查数据显示，公司2019年参保人数就仅剩10人。到今年7月13日南京市市场监督管理局将大泰金石列入经营异常名录，原因是未依照《企业信息公司暂行条例》第八条规定的期限公司年度报告。而在业务方面，去年、今年已有多家基金公司宣布终止与大泰金石合作，包括中加基金、泰信基金等。

24日，本报记者多次拨打企业登记电话，但一直显示号码有误，而其备案网站也无法打开。除此之外，公司官方微信公众号“大泰金石”更新时间停在了去年6月2日。

种种迹象表明这家成立6年多的独立基金销售机构在去年或者更早时期，公司经营或已存在问题，那么其“欠费”行为似乎也在情理之中了。

第三方基金销售公司为何频频违规？

“第三方基金销售牌照，主要分几类，一是互联网类，主要包括支付类和专门代销基金的互联网平台；二是金融机构类；还有一类就是一些财富公司，而出问题的往往都是这类财富平台。除了大泰金石这次是由于欠费导致数据清空外，还有很多次累机构存在虚假宣传，借用公募基金销售自己财富的自融和其他基金，甚至有些公司会存在非法违规产品。”券商私人财富管理师武苏伟向《华夏时报》记者表示。

事实上，大泰金石除了上述两次监管处罚，还有2次监管，而其原因，也是聚集在宣传推介材料、产品销售协议、内部控制、业务流程、适当性管理等这些方面。

2016年6月，江苏证监局查明大泰金石在基金宣传推介材料、产品销售协议、内部控制方面存在问题，江苏证监局当时决定对大泰金石采取责令改正的行政监管措施，对违规行为进行改正；2019年1月，江苏证监局又查出大泰金石在宣传推介、业务流程、信息技术、信息报送、适当性管理等五大方面的违规行为，因此决定对大泰金石采取出具警示函并暂停办理公募基金销售业务6个月的行政监管措施。

今年以来，除了大泰金石，也有多家第三方基金销售公司因类似违规被处罚。例如浙江金观诚基金销售有限公司，6月7日浙江证监局向金观诚发布行政处罚决定书，金观诚主要存在两方面的违规情况：金观诚通过电话陌生拜访、发送信息、组织客户转介绍及与第三方渠道签订推介潜在客户合同等方式直接或间接向不特定对象宣传推介；金观诚作为基金销售机构，在资金募集过程中，存在直接承诺保本保收益，或者通过宣传以往产品按照约定收益率兑付、强调募集产品具有固定收益和地方政府背景等引导投资者形成相关产品保本保收益的预期。

对于出现此类情形的主要原因，武苏伟坦言：“主要原因是财富公司的运营成本较高，一般只代销基金很难盈利；另一方面，有的财富公司本身是为集团服务，有较重的募集任务，为了完成业绩目标，难免出现过度宣传和虚假宣传等违规行为；还有的公司是集团式运作，即是销售机构，又是私募基金管理人，尽管在注册登记时已经分离，但还是完全相同的一套班子，一个办公地点，这类行为往往容易导致违规行为发生。”

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