政策暖风谁最受益？“金融地产”连掀涨停潮，这只ETF 5天涨幅超16%

理财鱼小提示：政策暖风谁最受益？“金融地产”连掀涨停潮，这只ETF 5天涨幅超16%

3月22日，“稳增长”主线愈发强势，银行、地产板块携手上攻，助推着沪指收红。当日，A股地产板块再掀涨停潮，阳光城强势4连板，中南建设、信达地产同样涨停，金科股份涨超7%，荣盛发展劲涨6%。在31只成份股全部收涨的火热行情中，地产ETF（159707）单日再涨4.11%，高居当日两市ETF涨幅榜第一，其最近5个交易日已反弹超16%，全天换手率超40%，单日成交额超3200万元，交投持续活跃。同日，A股规模最大银行ETF（512800）同步上涨1.72%，日成交额高达4.64亿元。当前地产、银行的交相辉映，成为震荡市下的一抹亮色。

消息面上，近日来，地产行业利好消息频出。据媒体报道，3月103个城市房贷利率降幅较上月分别扩大4个、6个基点。其中，当月成都首套利率下调69个基点，回调幅度最大，二套房贷利率降低34个基点。

更为重要的是，3月16日，国务院金融稳定发展委员会专题会议指出，对房地产企业，要及时研究和剔除有力有效的防范化解风险应对方案，提出向新发展模式转型的配套措施。同日，银保监会、证监会以及财政部均释放出支持房地产稳定发展的政策暖意。银保监会表示，积极推动房地产行业转变发展方式，鼓励机构稳妥有序开展并购贷款，重点支持优质房企兼并收购困难房企优质项目。证监会表示，积极配合相关部门有力有效化解房地产企业风险。财政部表示，今年内不具备扩大房地产税改革试点城市的条件。多部委的集中表态，极大地提振了行业信心，稳定了市场预期。

国金证券认为，今年3月以来房地产调控宽松政策频出，省会城市和其他重点城市纷纷兜底救市。预计大范围的需求端宽松政策将逐步出台，部分一二线城市率先企稳，带动四五线城市筑底，地产企业的估值有望修复。

值得注意的是，近日行情上涨之余，资金并未选择获利了结，反而“越涨越买”。3月21日， 银行ETF（512800）最新单日融资买入额2779万元，最新融资余额达10.72亿元，杠杆资金持续维持高位。目前，银行ETF（512800）最新规模97.93亿元，稳居顶级流量ETF。此外，同样截至3月21日，地产ETF（159707）最近2个交易日资金连续净流入合计2771万元。

公开资料显示，地产ETF（159707）跟踪“中证800地产指数（399965）”，也是目前全市场唯一跟踪中证800地产指数的行业ETF，具备稀缺性，成份股共31只，布局上聚焦地产龙头，保利发展、万科A、招商蛇口三大龙头股占比约4成，前十大成份股权重近70%，重手聚焦龙头地产强者恒强行业发展趋势。

银行ETF（512800）则跟踪中证银行指数，包含40只上市银行股，其中7成仓位聚焦招商银行、兴业银行、平安银行、宁波银行、江苏银行等高成长性银行股，聚焦成长性，投资胜率更高。

国泰君安策略首席陈显顺认为，金稳会稳预期树信心，市场急剧下杀后将重回震荡整理。未来市场仍需要看到稳增长实质落地，趋势性机会还需要等待。金稳会之后，A股市场短期有望延续反弹趋势，但是股票的选择应侧重于低风险特征的股票，关注低估值与盈利改善的交集。

“金牛基金经理”蔡目荣近期表示，对于金融地产板块而言，地产信用风险化解和降息降准的落地有望带动大金融板块的上涨。目前时点看，银行股具有较好的配置价值，一方面在央行不断加大信贷投放的政策支持下，地产信用风险逐渐度过压力最大的时间点，市场对银行资产质量的担心有望缓解；另一方面，2022年一季度宽信用力度较大，社融增速已经见底回升，在此阶段银行通常具有较好的市场表现。

申银万国证券表示，房地产是我国国民经济支柱产业，行业自身及产业链对GDP 贡献占比近三成。近期官方频繁发声强调稳经济、稳增长，而稳经济则亟需稳地产，预计地产行业供需两端政策修复有望加速推进，并将推动行业格局优化，集中度再提升，优质房企有望迎来量质双升。

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