银行财眼丨 因违反反洗钱规定等案由 招商银行被罚款254.3万元
凤凰网财经讯 8月12日，中国人民银行武汉分行官网更新一则处罚。罚单显示，招商银行武汉分行因违反反洗钱规定等6项原因被没收违法所得7391.06元，并处罚款254.3万元，具体违法违规案由如下：
一、违反清算管理规定、违反人民币银行结算账户管理相关规定；
二、违反假币收缴鉴定管理相关规定、违反人民币管理相关规定；
三、违反代理国库业务相关规定；
四、违反征信管理相关规定；
五、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易；
六、金融产品宣传与实际不符。
此外，时任招商银行武汉分行运营管理部副总经理赵杰因对“未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明客户进行交易”行为负有责任被罚6万元。时任招商银行武汉分行公司金融事业部副总裁李珣因对“违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务”行为负有责任，被处以罚款4万元。因对“未按规定履行客户身份识别义务”行为负有责任，时任招商银行武汉分行法律合规部总经理张立真、零售银行部总经理曾勇各被处以1万元罚款。
中国人民银行武汉分行官网截图
凤凰网财经查询中华人民共和国《反洗钱法》发现，该法则第三章第二十八条规定:“金融机构应当按照规定建立客户尽职调查制度。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。”
《反洗钱法》第三十一规定：“金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
1. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
2. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
3. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息以及包含上述信息的电子载体移交国务院有关部门指定的机构。
招商银行违反了上述法律规定，中国人民银行武汉分行按照国家反洗钱法对金融机构的处罚规定对其进行处罚。
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