解答 | CFA考试对应的金融市场情况详细划分解读
理财鱼小提示：解答 | CFA考试对应的金融市场情况详细划分解读
@小泽：CFA考试更接地气，更贴近实际的金融市场。
第一遍学习CFA的时候可以说是云里雾里，这是啥？那个是啥？都是问号，但是大学专业课程也在学金融，对金融市场有大概的理解。这个情况下再来学习CFA的课程，就会相对轻松一点，不至于闹出笑话。
与大学金融课程最大的差别是，CFA的知识更接地气，更贴近实际的金融市场。CFA一级的考试范围非常广，因为Financial Analyst本身就是一个很宽泛的概念，各种金融业务都会涉及到。
CFA共有10个科目，分别是：
Ethical and Professional Standards；
Quantitative Methods；
Economics；
Financial Reporting and Analysis；
Corporate Finance；
Equity Investments；
Fixed Income；
Derivative；
Alternative Investments；
Portfolio Management and Wealth Planning。
从上面这些科目的名字就可以， CFA的内容几乎涵盖了Finance的每一个方面。杨诗琦表示：“大家也不用太担心，毕竟涉及的知识面太广泛，从深度来说，一级并没有很深刻，知识作为金融知识基础，二、三级考试才会对知识深度提出更高的要求。不是数学背景、没学过金融，甚至英文差一点都不是大问题。
应对CFA金融市场，先试图把Finance 类工作做一个定义。首先， 要把Finance 工作和在Financial Institution( 金融机构) 中工作要区分开。
在Financial Institution中的工作可以是Teller(柜员)，Financial Advisor(理财/销售)，Trader(交易员)，Fund Manager( 基金经理)，Middle Office(结算)，Equity Research Associate (股票调研)等等。
这些从广义上讲，也是Finance领域的，但是从一个公司的职能上分，这些实际上是属于Customer Service，Sales，Operations等部门，并不是职能上的Finance 部门。
职能上的Finance工作应该是在“Corporate Finance” 的范畴，也就是在一个(金融或非金融)企业中从事以企业自身资金、资本、财务为对象的管理工作。
虽然不同的公司对内部部门和职能的划分会有不同，但一个比较典型的大型上市公司的Finance部门应以CFO(财务总裁) 为首，包括三大块：Treasury，Controller和Planning&Analysis。
以下就这三部分做一个简介：
Treasury:
Treasury 就是资金部，一般负责与银行打交道，银行帐户管理、cash management(资金管理)，risk management(风险管理)，debt and equity financing(融资/融券) 等。
这个部门比较有意思，也压力比较大，因为直接跟大笔的资金打交道。尤其在risk management 方面比较有挑战性，如果需要建一些分析model，那么就对数学统计也有一定要求。
这里的用人需要主要是Financial Analyst。他们会做大量的与cash flow， interest，debt，and risks有关的reporting 和analysis工作，根据具体工作不同也可能细分为Credit Analyst，Liquidity Analyst等。
也有Treasury Manager进行更高级一些的分析、报告和对银行往来工作。但是Treasury 部门往往雇员很少，流动性也小，所以机会十分有限，而且最有意思的谈判、决策都会把握在VP Treasurer 或Director 的手中。
Controller:
Controller 就是传统的财务会计部，主要负责accounting(会计) 和external reporting(对外财务报告)。
最基本的工作是AP/AR(收帐付帐)工作，这一类一般都是每日重复性很强的processing 工作，收入最低。
在大型企业中，从事AP/AR 的员工每天要处理大量的data entry、data processing 类工作。高级一些的是Accountant(会计) 进行Journal Entry(记帐)、reconciliation(对账)等工作，也经常和auditor(审计)打交道。
除了会计人员外，还会有一些Financial Analyst 进行汇总、编制正式报表、差异分析(variance analysis)等，这些Analyst也可能特定地称为consolidation Analyst,reporting Analyst 等， 一般level 比Accountant高一些，但是数量不多。
Planning & Analysis:
Plannning&Analysis 应该叫计划分析部或综合部，是Finance 部门中负责编制预算(budgeting)、预测(forecasting)、分析(analysis)、咨询(consulting)等部门的统称。
这个部门非常接近业务部门的管理层，从他们那里获得经营业绩和市场状况的大量信息，进行汇总、分析，从而制订出年度预算、或季度预测。
同时，这个部门也十分接近Finance 的管理高层(CFO，VP Finance,等) ，给他们提供内部使用的management report(是比external report 要详尽得多的财务和业绩综合分析报告)，进行大量的variance analysis，从各种不同的角度分析公司业绩。
也经常进行大大小小的case analysis 用于小至购买固定资产，大至merger and acquisition 的项目可行性分析，有些分析更直接用于公司的战略性决策。这个部门也在很多Finance 管理项目中担当咨询、协调、执行、评估等任务。
所以，在这个部门工作会学到很多本公司业务，也能接触到很多业务部门和高层管理人员，工作机会很多、起点较高、关系面广、晋升前景也比较乐观，对于绝大多数Finance professional 来说，是一个很好的发展方向。这里的员工一般都叫Financial Analyst。
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